Apa itu instrumen turunan?

Instrumen derivatif adalah segala jenis sekuritas keuangan yang bergantung pada kinerja beberapa jenis keamanan yang mendasarinya untuk memiliki nilai apa pun.Ada sejumlah peluang investasi yang terstruktur dengan cara ini, termasuk berbagai jenis swap, opsi ke depan, dan futures.Dalam beberapa kasus, instrumen derivatif dapat menjadi cara yang sangat baik untuk memaksimalkan pengembalian investasi, serta berhasil melakukan lindung nilai portofolio keuangan.

Karena instrumen derivatif tergantung pada kekuatan keamanan yang mendasari atau serangkaian sekuritas, penting untuk menilai status sekuritas saat ini, serta secara akurat memproyeksikan gerakan masa depan mereka.Misalnya, jika opsi obligasi membawa tingkat variabel yang terkait langsung dengan kinerja saham yang mendasarinya, investor ingin melihat lebih dekat pada sejarah masa lalu dari saham itu.Seiring dengan sejarah, calon investor juga harus mempertimbangkan kedudukan penerbit dalam industri khususnya, dan menilai potensi stok tersebut untuk meningkatkan nilai selama kehidupan opsi.Jika prospek tampak menarik, berinvestasi dalam turunannya cenderung menjadi ide yang bagus.

Seperti halnya jenis aktivitas investasi apa pun, instrumen derivatif memang membawa beberapa tingkat risiko.Setiap peristiwa atau pergerakan pasar yang memiliki dampak buruk pada nilai keamanan yang mendasarinya juga akan menyebabkan instrumen kehilangan nilai.Ini termasuk peristiwa seperti perubahan politik, situasi bencana seperti banjir atau badai, atau bahkan perubahan permintaan konsumen yang tiba -tiba menyebabkan penurunan penjualan yang serius bagi perusahaan yang mengeluarkan keamanan yang mendasarinya.Untungnya, banyak dari faktor -faktor ini dapat diprediksi secara akurat, meminimalkan potensi kehilangan banyak uang dengan berinvestasi dalam turunan.

Instrumen derivatif kadang -kadang dikeluarkan dengan potensi bagi investor untuk akhirnya memperoleh saham dari keamanan yang mendasarinya.Dari perspektif ini, ini berarti bahwa investasi jenis ini dapat menjadi cara terbaik untuk melakukan lindung nilai portofolio terhadap pembelian di masa depan.Investor yang berpengalaman sering menggunakan strategi lindung nilai jenis ini untuk memaksimalkan pengembalian sambil juga meningkatkan ruang lingkup dan nilai umum portofolio.

Untuk mengidentifikasi instrumen derivatif yang menunjukkan janji mendapatkan pengembalian yang signifikan, adalah ide yang baik untuk bekerja sama dengan broker yang memahami sifat turunan.Ini membuatnya lebih mudah untuk memilah -milah banyak opsi di pasar, dan fokus pada turunan yang cenderung membantu investor mencapai tujuan keuangan pribadinya.Pialang yang kompeten biasanya dapat dengan cepat mengidentifikasi kekuatan dan kelemahan yang terkait dengan keamanan atau sekuritas yang mendasarinya, dan secara akurat memberi tahu investor tentang apa yang diharapkan jika turunannya dibeli.