Apa itu omset reksa dana?

Perputaran reksa dana adalah istilah yang digunakan untuk menggambarkan variasi dalam portofolio reksa dana dalam satu tahun.Pengukuran ini umumnya direpresentasikan sebagai rasio dan dihitung dengan mengambil jumlah total transaksi pembelian dan penjualan dalam reksa dana dalam satu tahun, membagi total itu dengan dua, dan kemudian membagi total itu dengan jumlah kepemilikan saat ini dalam portofolio.Tingkat pergantian reksa dana yang tinggi dapat menjadi masalah bagi investor karena dapat memotong pengembalian karena biaya transaksi dan konsekuensi pajak.Yang terbaik adalah membandingkan omset dana dengan strategi serupa untuk melihat mana yang paling hemat biaya.

Reksa dana adalah peluang investasi yang dikelola yang mengumpulkan dana dari banyak investor dan menggunakan modal itu untuk membuat berbagai investasi yang luas.Nilai dana ditentukan oleh nilai aset bersih dari semua sekuritas yang dimilikinya.Biasanya, investor menuai imbalan dalam bentuk capital gain.Manajer portofolio bertugas memilih sekuritas mana yang akan dibeli dan dijual, dan semua transaksi ini, yang dikenal sebagai reksa dana, memiliki efek pada pengembalian investasi untuk investor dana.

sebagai contoh bagaimana reksa dana danaOmset dihitung, bayangkan bahwa dana telah membeli dan menjual total $ 50.000 dolar AS (USD) sekuritas dalam setahun dan saat ini memiliki kepemilikan $ 100.000 USD.Langkah pertama adalah membagi $ 50.000 USD dengan dua, meninggalkan total $ 25.000 USD.Jumlah itu dibagi dengan total kepemilikan $ 100.000 USD untuk hasil bagi 0,25.Ini berarti dana memiliki omset 25 persen.

Perputaran reksa dana penting karena omset tinggi dapat menguras pengembalian yang tersedia untuk investor.Setiap kali keamanan dalam suatu dana dibeli atau dijual, biaya komisi diteruskan ke investor dana.Selain itu, ketika sekuritas dalam suatu dana dijual, capital gain yang dikumpulkan dikenakan pajak, yang juga mencerminkan buruk pada pengembalian investor.

Terutama hanya berharga untuk membandingkan rasio turnover reksa dana untuk dana dengan strategi portofolio yang sama.Misalnya, dana pertumbuhan cenderung lebih agresif dengan membeli dan menjual sekuritas.Nilai dana lebih cenderung membeli dan menahan sekuritas yang mereka anggap diremehkan oleh pasar, sehingga menyebabkan omset yang lebih rendah daripada yang ditemukan dalam dana pertumbuhan.Membandingkan turnover dana dengan tujuan yang berbeda dapat menyebabkan kesimpulan yang salah.