Ano ang pagtataya ng cash flow?

Ang pagtataya ng daloy ng cash ay isang diskarte na nagsasangkot sa paghula ng pagdagsa ng cash sa isang negosyo, na may pansin sa dami ng cash na malamang na matanggap sa isang naibigay na tagal ng oras.Tumpak na hinuhulaan o pagtataya ang pag -agos ng cash na ito ay posible para sa negosyo na mag -iskedyul ng mga pagbabayad sa kanilang mga supplier at iba pang mga nagtitinda, pati na rin matugunan ang mga panloob na gastos, tulad ng suweldo at sahod.Kung walang tumpak na pagtataya ng daloy ng cash, mahihirapan ang isang negosyo na manatili sa pagpapatakbo nang napakatagal.

Kapag nakikisali sa pagtataya ng daloy ng cash, mahalagang isaalang -alang ang bawat mapagkukunan ng kita na bukas sa negosyo.Ang pinakakaraniwan ay may kinalaman sa inaasahang mga resibo na nauugnay sa mga natanggap na bahagi ng mga talaan ng accounting.Para sa karamihan ng mga negosyo, nangangahulugan ito na tumpak na matukoy kung gaano katagal bago mag -remit ang mga customer ng mga pagbabayad para sa mga invoice na inisyu ng negosyo.Sa pamamagitan ng pagkakaroon ng isang tumpak na projection ng kung anong porsyento ng base ng kliyente ang magbabayad ng mga invoice sa loob ng tatlumpu, animnapu, o siyamnapung araw, ang negosyo ay maaaring istraktura ang kanilang sariling mga disbursement sa mga supplier.Kung ang proseso ay mahusay na ginawa, papayagan nito para sa pagbabayad ng mga account na babayaran na mga item na naka -iskedyul sa isang fashion na hindi inilalagay ang kumpanya sa isang awkward na posisyon sa pananalapi kung saan palagi itong nakakasama sa mga huli na singil at bayad mula sa mga nagtitinda.

Kasabay ng cash na natanggap mula sa pagbabayad ng mga invoice, maraming mga negosyo ang inaasahan din ng ilang halaga ng cash flow mula sa iba pang mga mapagkukunan.Maaari itong isama ang mga dibidendo mula sa mga pamumuhunan na ginawa ng Kumpanya, o kita na nabuo ng isang subsidiary at ipinasa sa samahan ng magulang.Upang maging tumpak ang pagtataya ng daloy ng cash, ang lahat ng posibleng mga uri ng kita ay dapat na accounted.Ang pagkabigo na gawin ito ay maaaring gawin itong mas mahirap na istraktura ng isang maayos na paggana ng badyet, at maaaring humantong sa pagtatasa ng mga huling bayarin sa iba't ibang mga binabayaran na item na maaaring iwasan kung hindi man.

Kapag nakikisali sa pagtataya ng daloy ng cash, mahalaga na payagan din ang katotohanan na ang ilan sa mga invoice na inisyu ng kumpanya ay maaaring sa huli ay hindi maiiwasan.Minsan tinutukoy bilang isang allowance para sa masamang utang, ang figure na ito ay karaniwang nakilala bilang bahagi ng mga natanggap, ngunit hindi isinasaalang -alang kapag inaayos ang mga payable para sa paghawak ng maayos na pagbabayad ng mga obligasyon sa utang ng kumpanya.Nangangahulugan ito na habang ang pagtataya ng daloy ng cash ay pangunahing nakatuon sa pagkilala kung kailan at kung magkano ang cash na dumadaloy sa kumpanya sa isang naibigay na panahon, nangangahulugan din ito na pinapayagan ang isang porsyento ng mga natitirang invoice na manatiling hindi natukoy.