Dự báo dòng tiền là gì?

Dự báo dòng tiền là một chiến lược liên quan đến việc dự đoán dòng tiền vào một doanh nghiệp, với sự chú ý đến lượng tiền mặt có khả năng nhận được trong một khoảng thời gian nhất định.Dự đoán chính xác hoặc dự báo dòng tiền này giúp doanh nghiệp có thể lên lịch thanh toán cho các nhà cung cấp và các nhà cung cấp khác của họ, cũng như đáp ứng các chi phí nội bộ, như tiền lương và tiền lương.Nếu không có dự báo dòng tiền chính xác, một doanh nghiệp sẽ rất khó khăn để duy trì hoạt động rất lâu.Khi tham gia dự báo dòng tiền, điều quan trọng là phải xem xét mọi nguồn doanh thu mở cửa cho doanh nghiệp.Điều phổ biến nhất phải làm với các biên lai dự kiến liên quan đến phần phải thu của hồ sơ kế toán.Đối với hầu hết các doanh nghiệp, điều này có nghĩa là xác định chính xác thời gian trước khi khách hàng chuyển khoản thanh toán cho hóa đơn do doanh nghiệp phát hành.Bằng cách có một dự báo chính xác về phần trăm của cơ sở khách hàng sẽ trả hóa đơn trong vòng ba mươi, sáu mươi hoặc chín mươi ngày, doanh nghiệp sau đó có thể cấu trúc các khoản giải ngân của riêng họ cho các nhà cung cấp.Nếu quy trình được chế tạo hiệu quả, điều này sẽ cho phép thanh toán các khoản tài khoản phải trả được lên lịch theo kiểu không đặt công ty vào tình hình tài chính khó xử, nơi họ liên tục phải chịu các khoản phí và phí từ các nhà cung cấp.

Cùng với tiền mặt nhận được từ việc thanh toán hóa đơn, nhiều doanh nghiệp cũng dự đoán một số lượng dòng tiền từ các nguồn khác.Điều này có thể bao gồm cổ tức từ các khoản đầu tư được thực hiện bởi công ty hoặc thu nhập được tạo ra bởi một công ty con và được chuyển đến tổ chức mẹ.Để dự báo dòng tiền là chính xác, tất cả các loại thu nhập có thể được tính đến.Việc không làm như vậy có thể làm cho việc cấu trúc ngân sách hoạt động đúng hơn nhiều và có thể dẫn đến việc đánh giá các khoản phí trễ đối với các mặt hàng phải trả khác nhau có thể tránh được.Khi tham gia dự báo dòng tiền, điều quan trọng là cũng cho phép thực tế là một số hóa đơn do công ty phát hành cuối cùng có thể không thể kiểm soát được.Đôi khi được gọi là trợ cấp cho nợ xấu, con số này thường được xác định là một phần của các khoản phải thu, nhưng không được xem xét khi sắp xếp các khoản phải trả để xử lý việc thanh toán có trật tự của nghĩa vụ nợ của công ty.Điều này có nghĩa là trong khi dự báo dòng tiền chủ yếu tập trung vào việc xác định thời điểm và số tiền sẽ chảy vào công ty trong một khoảng thời gian nhất định, điều đó cũng có nghĩa là cho phép tỷ lệ phần trăm hóa đơn còn tồn tại không bị kiểm soát.