Wie funktioniert Betrugssoftware?

Betrugssoftware wurde entwickelt, um spezifische Transaktionen oder Muster von Transaktionen zu identifizieren, die üblicherweise zur Begehung von Betrug verwendet werden.Sie werden auch verwendet, um Transaktionen zu erfassen, die eine bestimmte Schwäche der internen Rechnungslegungskontrollen oder -prozesse ausnutzen.Es gibt drei Arten von Betrugssoftware: Transaktionsbasierte, prüfende und forensische Buchhaltung.Diese Art von Software findet sich in der Regel in Finanzinstituten, Steuern und Zollbehörden und großen Unternehmen vor.Mehrere große Softwareunternehmen sind auf Betrugs- und Prüfungssoftware spezialisiert, wobei Produktangebote auf die verschiedenen Branchen zugeschnitten sind.

Transaktionsbasierte Betrugssoftware erfasst Versuche, in dem genauen Moment zu verstoßen, als der Versuch unternommen wird.Diese Art von Software validiert die Sicherheitsprotokolle, Benutzerinformationen und Autorisierungen gegen die verarbeitete Transaktion.Die Einstellungen müssen konfiguriert werden, wenn die Benutzerkonten erstellt werden, und eine Reihe von Nachrichten oder Warnungen scheinen den Benutzer darüber zu informieren, dass ihre Transaktion nicht autorisiert ist.

Diese Software bietet ein sofortiges Feedback und soll betrügerische Aktivitäten einschränken oder stoppen.Es wird für den Verkaufsangaben verwendet, um Transaktionen gegen Kredit- oder Debitkarten abzulehnen, die als gestohlen gemeldet wurden.Einige Programme beschlagnahmen die Karte, wenn ein Versuch unternommen wird, eine gestohlene oder markierte Karte zu verwenden.

Eine Finanzprüfung ist eine detaillierte Überprüfung der finanziellen Aktivitäten über einen bestimmten Zeitraum.Die Prüfungssoftware ist so konzipiert, dass sie nach häufigen betrügerischen Transaktionsmustern suchen.Sie identifizieren auch Schwächen bei internen Kontrollen und Verfahren, die es zu ermöglichen könnten, Betrug auftreten zu können.Wenn die internen Kontrollen schwach sind, konzentriert sich zusätzliche Aufmerksamkeit auf diese Transaktionen, um möglichen Betrug zu identifizieren und zu untersuchen.

Forensische Buchhaltungssoftware wird in Polizei- und Regierungsermittlungen verwendet, um die Tiefe des Finanzbetrugs aufzudecken.Diese Art von Software verwendet komplexe Algorithmen und Persönlichkeitsanalysen, um Muster der betrügerischen Aktivität zu identifizieren und die Aktivität an die Täter zurückzubeziehen.Die forensische Audit -Software ist sehr teuer, komplex und erfordert, dass speziell ausgebildete Buchhalter Ergebnisse interpretieren und die Berechnungen nach Bedarf anpassen.Es wird normalerweise verwendet, wenn bereits Betrugsnachweise vorhanden sind, und Beweise für ein strafrechtliches oder zivilrechtliches Verfahren.

Die Verwendung von Betrugssoftware nimmt zu, da Buchhaltungssysteme und Geschäftsprozesse so komplex werden, dass es nicht möglich ist, betrügerische Aktivitäten eindeutig zu identifizieren.Um Betrug zu begehen, müssen bestimmte Arten von Aktivitäten befolgt werden, um die Mittel aus der Institution zu extrahieren.Diese Art von Software wurde entwickelt, um diese Situationen zu identifizieren.Es ist wichtig, sich daran zu erinnern, dass speziell geschulte Buchhalter weiterhin erforderlich sind, um die Informationen aus diesen Systemen zu interpretieren.