Ποιοι είναι οι διαφορετικοί τύποι πιστοποίησης οικονομικών συμβούλων;

Όταν ένα άτομο θεωρεί ότι επιδιώκει μια καριέρα ως οικονομικός σύμβουλος, μπορεί να πιστεύει ότι η ίδια η δουλειά αφορά τους αριθμούς.Σύντομα θα ανακαλύψει, ωστόσο, ότι υπάρχει μεγάλη έμφαση και σημασία που δίδονται σε επιστολές που ακολουθούν το όνομά του στην επαγγελματική του κάρτα, ιδιαίτερα εκείνες που ορίζουν τις διάφορες πιστοποιήσεις οικονομικών συμβούλων που κατέχει σήμερα.Ένας οικονομικός σύμβουλος μπορεί να γίνει πιστοποιημένος σε διάφορα σύνολα δεξιοτήτων με βάση τον ατομικό τομέα της εμπειρογνωμοσύνης του.Οι πιο συνηθισμένες πιστοποιήσεις που επιδιώκουν είναι ο πιστοποιημένος οικονομικός σχεδιασμός και ο Reg (CFP Reg), ο πιστοποιημένος δημόσιος λογιστής (CPA), ο ναυλωμένος οικονομικός αναλυτής (CFA) και ο ναύλωσε ο Underwriter Life (CLU).-Ειδικός χρηματοδότησης με γνώση όλων των σημαντικών πτυχών της χρηματοπιστωτικής βιομηχανίας, συγκεκριμένα μεμονωμένες ανάγκες οικονομικού σχεδιασμού.Έχει ολοκληρώσει με επιτυχία και έχει περάσει μια εξέταση, έχει αποκτήσει το απαιτούμενο επίπεδο εμπειρίας στον κλάδο και έχει λάβει το ελάχιστο εκπαιδευτικό υπόβαθρο.Απαιτείται επίσης να ολοκληρώσει τις συνεχιζόμενες απαιτήσεις συνεχούς εκπαίδευσης και την περιοδική επανεξέταση προκειμένου να διατηρηθεί η πιστοποίηση του οικονομικού συμβούλου του CFP Reg ρεύματος και σε καλή κατάσταση.

Η πιστοποίηση οικονομικών συμβούλων της CPA χορηγείται σε ένα άτομο που ειδικεύεται στον λογιστικό τομέα και ο οποίος έχει εκπληρώσει την απαραίτητη εκπαίδευση, εμπειρία, αδειοδότηση και απαιτήσεις εξέτασης.Μια CPA προετοιμάζει και αρχειοθετεί τις φορολογικές δηλώσεις, καθώς και εκτελεί επακόλουθους φορολογικούς ελέγχους, είτε για άτομα είτε για επιχειρήσεις.Ένα άτομο που έχει ήδη ορίσει μια CPA θα επιδιώξει μερικές φορές επίσης μια πιστοποίηση οικονομικού συμβούλου ως ειδικός προσωπικής χρηματοδότησης (PFS), δείχνοντας την κατανόηση του προσωπικού οικονομικού σχεδιασμού καθώς και των φόρων.ο οποίος έχει περάσει επιτυχώς τρεις εξετάσεις πιστοποίησης μετά την απόκτηση τριών ετών σχετικής λογιστικής εμπειρίας.Η πιστοποίηση έχει σχεδιαστεί για να μεταφέρει μια εκτεταμένη κατανόηση των λογιστικών διαδικασιών, καθώς και τη διαχείριση χαρτοφυλακίου και την ανάλυση των επενδύσεων.Πολλά άτομα που κατέχουν πιστοποίηση CFA θα κατέχουν επίσης ονομασία συμβούλου επενδύσεων (CIC).Αυτή η πιστοποίηση συμπληρωματικού οικονομικού συμβούλου δείχνει ότι το άτομο έχει επιδείξει μια λεπτομερέστερη κατανόηση των προτύπων και των πρακτικών διαχείρισης χαρτοφυλακίου από ό, τι απαιτείται από την CFA.Περιλαμβάνει ένα συνδυασμό προγραμμάτων μελέτης και μια εκτεταμένη σειρά εξετάσεων.Ένας πιστοποιημένος οικονομικός σύμβουλος που έχει πιστοποιηθεί από την CLU είναι εξοπλισμένη για να αντιμετωπίσει ένα ευρύ φάσμα θεμάτων, συμπεριλαμβανομένου του σχεδιασμού ακινήτων, της ασφάλισης ζωής και της ασφάλισης υγείας, του σχεδιασμού συνταξιοδότησης και της διαχείρισης των επενδύσεων.Οι πιστοποιήσεις CLU απαιτούνται συχνά για άτομα που αναζητούν εργασία στον ασφαλιστικό κλάδο που θα ασχολούνται με τις οικονομικές πτυχές της βιομηχανίας.