Melyek a különféle típusú pénzügyi tanácsadói tanúsítás?

Amikor egy személy pénzügyi tanácsadóként folytatja a karrier folytatását, akkor úgy gondolhatja, hogy maga a munka a számokról szól.Hamarosan rájön, hogy nagy hangsúlyt és fontosságot fektetnek a nevét a névjegykártyáján is követő levelekre, különös tekintettel azokra, amelyek a jelenleg birtokolt különféle pénzügyi tanácsadói tanúsításokat jelölik.A pénzügyi tanácsadó az egyéni szakterülete alapján különféle készségcsoportokban tanúsíthat.A leggyakoribb tanúsítások a Certified Financial Planner Reg (CFP REG), a Certified Public Accountant (CPA), a Chartered Financial Analyst (CFA) és a Chartered Life Unperwriter (CLU).-Hordott pénzügyi szakember, a pénzügyi ágazat minden fő szempontjának ismeretével, különös tekintettel az egyéni pénzügyi tervezési igényekre.Sikeresen befejezte és elvégezte a vizsgálatot, megszerezte a szükséges szintű tapasztalatokat az iparban, és megszerezte a minimális oktatási hátteret.Azt is teljesítenie kell a folyamatos továbbképzési követelményeket és az időszakos újratelepítést annak érdekében, hogy megtartsa a CFP REG jelenlegi és jó állapotú pénzügyi tanácsadói igazolását.

A CPA pénzügyi tanácsadói tanúsítását a számviteli területre szakosodott személy kapja, és aki megfelel a szükséges oktatási, tapasztalatok, engedélyezési és vizsgálati követelményeknek.A CPA felkészíti és benyújtja az adóbevallásokat, valamint a későbbi adóellenőrzéseket végzi, akár magánszemélyek, akár vállalkozások számára.Az a személy, akit már CPA -nak neveznek, néha pénzügyi tanácsadói tanúsítást is igényel személyes pénzügyi szakemberként (PFS), megmutatva a személyes pénzügyi tervezés és az adók megértését.aki sikeresen elvégezte három tanúsítási vizsgát, miután három éves releváns számviteli tapasztalatot szerzett.A tanúsítás célja a számviteli eljárások, valamint a portfóliókezelés és a befektetési elemzések széles körű megértése.Számos olyan személy, aki CFA tanúsítvánnyal rendelkezik, szintén bérelt befektetési tanácsadó (CIC) jelölést is tartalmaz.Ez a kiegészítő pénzügyi tanácsadói tanúsítás azt mutatja, hogy az egyén részletesebben megértette a portfóliókezelési szabványokat és gyakorlatokat, mint amennyit a CFA előír.

A CLU tanúsításokat olyan személy kapja, aki a különféle biztosítási és juttatási politikák gazdasági szempontjaira összpontosít.Ez magában foglalja a tanulmányi programok és a vizsgálatok széles körű kombinációját.A CLU-tanúsítvánnyal rendelkező pénzügyi tanácsadó felkészült a témák széles skálájának kezelésére, ideértve az ingatlantervezést, az élettartamot és az egészségbiztosítást, a nyugdíjazási tervezést és a beruházások kezelését.A CLU -tanúsításokat gyakran szükség van a biztosítási ágazatban végzett munkára kereső egyének számára, akik az ipar pénzügyi szempontjaival foglalkoznak.