Apa saja berbagai jenis sertifikasi penasihat keuangan?

Ketika seseorang menganggap mengejar karir sebagai penasihat keuangan, ia mungkin percaya pekerjaan itu sendiri adalah tentang angka.Dia akan segera mengetahui, bagaimanapun, bahwa ada banyak penekanan dan pentingnya ditempatkan pada surat -surat yang mengikuti namanya di kartu nama juga, terutama yang menunjuk berbagai sertifikasi penasihat keuangan yang saat ini dipegangnya.Seorang penasihat keuangan dapat disertifikasi dalam berbagai set keterampilan berdasarkan bidang keahliannya.Sertifikasi yang paling umum dicari adalah Perencana Keuangan Bersertifikat Reg (CFP REG), Akuntan Publik Bersertifikat (CPA), Chartered Financial Analyst (CFA) dan Chartered Life Underwriter (CLU).-Rounded Specialist Keuangan dengan pengetahuan tentang semua aspek utama dari industri keuangan, secara khusus kebutuhan perencanaan keuangan individu.Dia telah berhasil menyelesaikan dan lulus ujian, telah memperoleh tingkat pengalaman yang diperlukan dalam industri dan telah memperoleh latar belakang pendidikan minimum.Dia juga diharuskan untuk menyelesaikan persyaratan pendidikan berkelanjutan yang berkelanjutan dan pengujian ulang berkala untuk menjaga sertifikasi penasihat keuangan CFP REG saat ini dan dalam kondisi baik.

Sertifikasi penasihat keuangan CPA diberikan kepada individu yang berspesialisasi dalam bidang akuntansi dan yang telah memenuhi pendidikan, pengalaman, lisensi, dan persyaratan ujian yang diperlukan.CPA mempersiapkan dan mengajukan pengembalian pajak, serta melakukan audit pajak berikutnya, baik untuk individu atau bisnis.Seorang individu yang telah ditunjuk sebagai CPA kadang -kadang juga akan mencari sertifikasi penasihat keuangan sebagai spesialis keuangan pribadi (PFS), menunjukkan pemahamannya tentang perencanaan keuangan pribadi serta pajak.

Sertifikasi penasihat keuangan CFA diberikan kepada seorang individuyang telah berhasil lulus tiga ujian sertifikasi setelah mendapatkan tiga tahun pengalaman akuntansi yang relevan.Sertifikasi ini dirancang untuk menyampaikan pemahaman yang luas tentang prosedur akuntansi, serta manajemen portofolio dan analisis investasi.Banyak orang yang memiliki sertifikasi CFA juga akan mengadakan penunjukan Chartered Investment Counselor (CIC).Sertifikasi penasihat keuangan tambahan ini menunjukkan bahwa individu telah menunjukkan pemahaman yang lebih rinci tentang standar dan praktik manajemen portofolio daripada yang disyaratkan oleh CFA. Sertifikasi CLU diberikan kepada individu yang berfokus pada aspek ekonomi dari berbagai kebijakan asuransi dan tunjangan.Ini melibatkan kombinasi program studi dan serangkaian ujian yang luas.Penasihat keuangan bersertifikat CLU diperlengkapi untuk menangani beragam topik, termasuk perencanaan perumahan, asuransi jiwa dan kesehatan, perencanaan pensiun dan manajemen investasi.Sertifikasi CLU sering diperlukan untuk individu yang mencari pekerjaan di industri asuransi yang akan berurusan dengan aspek keuangan industri.