Ano ang iba't ibang uri ng sertipikasyon ng tagapayo sa pananalapi?

Kapag isinasaalang -alang ng isang tao ang paghabol sa isang karera bilang tagapayo sa pananalapi, maaaring naniniwala siya na ang trabaho mismo ay tungkol sa mga numero.Malalaman niya sa lalong madaling panahon, gayunpaman, na mayroong isang malaking diin at kahalagahan na inilagay sa mga titik na sumusunod sa kanyang pangalan sa kanyang card ng negosyo, lalo na sa mga nagtalaga ng iba't ibang mga sertipikasyon sa tagapayo sa pananalapi na kasalukuyang hawak niya.Ang isang tagapayo sa pananalapi ay maaaring maging sertipikado sa iba't ibang mga set ng kasanayan batay sa kanyang indibidwal na lugar ng kadalubhasaan.Ang pinakakaraniwang sertipikasyon na hinahangad ay Certified Financial Planner Reg (CFP REG), Certified Public Accountant (CPA), Chartered Financial Analyst (CFA) at Chartered Life Underwriter (CLU).-Rounded na espesyalista sa pananalapi na may kaalaman sa lahat ng mga pangunahing aspeto ng industriya ng pananalapi, partikular na mga pangangailangan sa pagpaplano sa pananalapi.Matagumpay niyang nakumpleto at naipasa ang isang pagsusuri, nakuha ang kinakailangang antas ng karanasan sa industriya at nakuha ang minimum na background ng edukasyon.Kinakailangan din siyang makumpleto ang patuloy na patuloy na mga kinakailangan sa edukasyon at pana -panahong pag -retest upang mapanatili ang kanyang sertipikasyon sa tagapayo sa pananalapi ng CFP Reg kasalukuyang at maayos.

Ang sertipikasyon ng tagapayo sa pananalapi ng CPA ay ipinagkaloob sa isang indibidwal na dalubhasa sa larangan ng accounting at nakamit ang kinakailangang edukasyon, karanasan, paglilisensya at mga kinakailangan sa pagsusuri.Naghahanda ang isang CPA at nag -file ng mga pagbabalik ng buwis, pati na rin ang gumaganap ng kasunod na mga pag -audit ng buwis, alinman sa mga indibidwal o negosyo.Ang isang indibidwal na naitalaga na ang isang CPA ay minsan ay maghanap din ng isang sertipikasyon sa tagapayo sa pananalapi bilang isang Personal na Pananalapi ng Pananalapi (PFS), na nagpapakita ng kanyang pag -unawa sa personal na pagpaplano sa pananalapi pati na rin ang mga buwis.na matagumpay na naipasa ang tatlong mga pagsusulit sa sertipikasyon matapos makakuha ng tatlong taon ng may -katuturang karanasan sa accounting.Ang sertipikasyon ay idinisenyo upang maiparating ang isang malawak na pag -unawa sa mga pamamaraan ng accounting, pati na rin ang pamamahala ng portfolio at pagsusuri ng pamumuhunan.Maraming mga indibidwal na may hawak na sertipikasyon ng CFA ay gaganapin din ng isang Chartered Investment Counselor (CIC) na pagtatalaga.Ang suplemento na sertipikasyon ng tagapayo sa pananalapi ay nagpapakita na ang indibidwal ay nagpakita ng isang mas detalyadong pag -unawa sa mga pamantayan at kasanayan sa pamamahala ng portfolio kaysa sa hinihiling ng CFA. Ang mga sertipikasyon ng CLU ay ibinibigay sa isang indibidwal na nakatuon sa mga pang -ekonomiyang aspeto ng iba't ibang mga patakaran sa seguro at benepisyo.Ito ay nagsasangkot ng isang kumbinasyon ng mga programa sa pag -aaral at isang malawak na serye ng mga pagsusuri.Ang isang tagapayo sa pinansiyal na pinansyal na CLU ay nilagyan upang makitungo sa isang malawak na hanay ng mga paksa, kabilang ang pagpaplano ng estate, seguro sa buhay at kalusugan, pagpaplano ng pagreretiro at pamamahala ng pamumuhunan.Ang mga sertipikasyon ng CLU ay madalas na kinakailangan para sa mga indibidwal na naghahanap ng trabaho sa industriya ng seguro na haharapin ang mga pinansiyal na aspeto ng industriya.