Các loại chứng nhận cố vấn tài chính khác nhau là gì?

Khi một người coi việc theo đuổi nghề nghiệp là cố vấn tài chính, anh ta có thể tin rằng công việc này là tất cả về số lượng.Tuy nhiên, anh ta sẽ sớm phát hiện ra rằng có rất nhiều sự nhấn mạnh và tầm quan trọng được đặt trên các lá thư theo tên của anh ta trên danh thiếp của anh ta, đặc biệt là những người chỉ định các chứng chỉ cố vấn tài chính khác nhau mà anh ta hiện đang nắm giữ.Một cố vấn tài chính có thể được chứng nhận trong một loạt các bộ kỹ năng dựa trên lĩnh vực chuyên môn cá nhân của anh ấy.Các chứng chỉ phổ biến nhất được tìm kiếm là Người lập kế hoạch tài chính được chứng nhận Reg (CFP Reg), Kế toán công chứng chứng nhận (CPA), Nhà phân tích tài chính điều lệ (CFA) và người bảo lãnh cuộc sống điều lệ (CLU).-Chuyên gia tài chính có kiến thức về tất cả các khía cạnh chính của ngành tài chính, cụ thể là nhu cầu lập kế hoạch tài chính cá nhân.Ông đã hoàn thành thành công và vượt qua một kỳ thi, đã có được mức độ kinh nghiệm cần thiết trong ngành và đã có được nền tảng giáo dục tối thiểu.Ông cũng được yêu cầu hoàn thành các yêu cầu giáo dục thường xuyên đang diễn ra và kiểm tra lại định kỳ để giữ chứng nhận cố vấn tài chính của mình về CFP Reg hiện tại và có vị thế tốt.Chứng nhận CPA Cố vấn tài chính của CPA được cấp cho một cá nhân chuyên về lĩnh vực kế toán và người đã đáp ứng các yêu cầu giáo dục, kinh nghiệm, cấp phép và kiểm tra cần thiết.CPA chuẩn bị và khai thuế, cũng như thực hiện kiểm toán thuế tiếp theo, cho các cá nhân hoặc doanh nghiệp.Một cá nhân đã được chỉ định một CPA đôi khi cũng sẽ tìm kiếm chứng nhận cố vấn tài chính như một chuyên gia tài chính cá nhân (PFS), cho thấy sự hiểu biết của anh ấy về kế hoạch tài chính cá nhân cũng như thuế.người đã vượt qua ba kỳ thi chứng nhận sau khi có được ba năm kinh nghiệm kế toán có liên quan.Chứng nhận được thiết kế để truyền đạt sự hiểu biết sâu rộng về các thủ tục kế toán, cũng như quản lý danh mục đầu tư và phân tích đầu tư.Nhiều cá nhân giữ chứng nhận CFA cũng sẽ giữ một chỉ định của cố vấn đầu tư (CIC) điều lệ.Chứng nhận Cố vấn tài chính bổ sung này cho thấy cá nhân đã chứng minh sự hiểu biết chi tiết hơn về các tiêu chuẩn và thực tiễn quản lý danh mục đầu tư so với các chứng chỉ CFA.Nó liên quan đến sự kết hợp của các chương trình nghiên cứu và một loạt các kỳ thi.Một cố vấn tài chính được chứng nhận CLU được trang bị để đối phó với một loạt các chủ đề, bao gồm lập kế hoạch bất động sản, bảo hiểm nhân thọ và bảo hiểm y tế, lập kế hoạch hưu trí và quản lý đầu tư.Chứng nhận CLU thường được yêu cầu cho các cá nhân tìm kiếm công việc trong ngành bảo hiểm, những người sẽ đối phó với các khía cạnh tài chính của ngành.