Πώς μπορώ να αναφέρω την τραπεζική απάτη;

Η τραπεζική απάτη είναι μια παράνομη δραστηριότητα που έχει αρνητικό αντίκτυπο τόσο στα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα όσο και σε άτομα και επιχειρήσεις που συνεργάζονται με αυτά τα ιδρύματα.Η απάτη αυτού του τύπου μπορεί να πάρει πολλές μορφές, με ορισμένα προγράμματα που ξεκίνησαν από άτομα που εργάζονται σε τράπεζες και άλλους που προέρχονται από άλλους εκτός των δομών των θεσμών για τη διεξαγωγή μη εξουσιοδοτημένων συναλλαγών.Ευτυχώς, είναι δυνατόν να εντοπιστεί και να αναφερθεί η τραπεζική απάτη, ενδεχομένως να οδηγήσει στη σύλληψη και την καταδίκη του ατόμου ή της οντότητας που είναι ένοχος της δόλιας δραστηριότητας.

Οι πελάτες της τράπεζας αναφέρουν συχνά την τραπεζική απάτη απευθείας στις τράπεζες τους, μια κίνηση που συνήθως οδηγεί σε εσωτερική έρευνα που τελικά επεκτείνεται ώστε να περιλαμβάνει υπηρεσίες επιβολής του νόμου και ενδεχομένως εθνικές εμπορικές υπηρεσίες.Η αναφορά ενεργοποιείται συνήθως από την αναγνώριση κάποιου είδους ασυνήθισης δραστηριότητας που περιλαμβάνει τραπεζικούς λογαριασμούς πελάτη, συχνά έναν λογαριασμό εξοικονόμησης ή ελέγχου.Μόλις αναφερθεί, η τράπεζα θα λάβει κανονικά μέτρα για την προστασία τόσο των συμφερόντων του πελάτη όσο και της ίδιας της τράπεζας, η οποία με τη σειρά της ξεκινά την έρευνα.

Εάν διαπιστωθεί ότι η μη εξουσιοδοτημένη δραστηριότητα που περιλαμβάνει τον τραπεζικό λογαριασμό δεν οφείλεται σε κάποιο είδος γραφείου, το ίδρυμα είναι πιθανό να αναφέρει την τραπεζική απάτη σε ένα τοπικό αστυνομικό τμήμα και σε άλλες υπηρεσίες επιβολής του νόμου που ενδέχεται να χρειαστούν για να εντοπιστούν και τελικάΕντοπίστε τα άτομα που είναι υπεύθυνα για τη δόλια δραστηριότητα.Οι εμπορικοί οργανισμοί, όπως η Ομοσπονδιακή Επιτροπή Εμπορίου (FTC) στις Ηνωμένες Πολιτείες, μπορούν επίσης να ειδοποιηθούν και να εμπλακούν στη συνεχιζόμενη έρευνα, ανάλογα με τη φύση των δόλια συναλλαγών.Για παράδειγμα, εάν η δραστηριότητα συνεπάγεται παράνομη κατάργηση μετοχών από έναν επενδυτικό λογαριασμό, η FTC ή ένας από τους ομολόγους της σε άλλα έθνη μπορεί να συνεργαστεί με την επιβολή του νόμου για την παρακολούθηση της προέλευσης της συναλλαγής και ελπίζουμε να προσδιορίσει τον δημιουργό.

Μερικές φορές, οι υπάλληλοι της τράπεζας μπορεί να παρατηρήσουν κάτι ασυνήθιστο με τραπεζικό λογαριασμό πριν ο πελάτης γνωρίζει ένα ζήτημα.Συχνά, η ύποπτη δραστηριότητα τοποθετείται σε κάποιο πρότυπο συγκράτησης, ενώ η τράπεζα προσπαθεί να επικοινωνήσει με τον πελάτη για επαλήθευση ότι η συναλλαγή είναι νόμιμη.Σε περίπτωση που ο πελάτης υποδείξει ότι η συναλλαγή δεν ξεκίνησε ή εγκρίθηκε, η τράπεζα θα λάβει μέτρα για την αναφορά τραπεζικής απάτης στις αρμόδιες αρχές, καθώς και για τη διακοπή της επεξεργασίας της συναλλαγής.

Εάν η απάτη παρατηρείται για πρώτη φορά από άτομο ή υπάλληλο της τράπεζας, είναι σημαντικό να αναφέρετε την τραπεζική απάτη το συντομότερο δυνατό.Το να επιτρέπεται περισσότερο χρόνο για να περάσει καθιστά όλο και πιο δύσκολο για την επιβολή του νόμου να εντοπίσει την προέλευση της συναλλαγής και να προσδιορίσει ποιος ξεκίνησε την προσπάθεια.Για το λόγο αυτό, μια γρήγορη απάντηση έχει πολύ περισσότερες πιθανότητες να απομονώσει την προέλευση της απάτης και ενδεχομένως να εμποδίσει άλλα άτομα και τράπεζες να γίνουν θύματα.