Hogyan jelenthetem a banki csalásokat?

A banki csalás olyan illegális tevékenység, amely negatív hatással van mind a pénzügyi intézményekre, mind az egyénekre és a vállalkozásokra, amelyek az ilyen intézményekkel üzleti tevékenységet folytatnak.Az ilyen típusú csalások sokféle formát vehetnek igénybe, és néhány rendszert a bankokban dolgozó emberek kezdeményeznek, mások pedig az intézmények szerkezetén kívüli személyekből származnak, hogy jogosulatlan tranzakciókat hajtsanak végre.Szerencsére lehetséges a banki csalások azonosítása és jelentése, valószínűleg az egyén vagy szervezet letartóztatásához és meggyőződéséhez, amely bűnös a csalárd tevékenységben.

A banki ügyfelek gyakran közvetlenül a bankjaiknak számolnak be a banki csalásokról, ez a lépés általában egy belső vizsgálathoz vezet, amely végül kiterjed a bűnüldöző szervek és esetlegesen nemzeti kereskedelmi ügynökségek bevonására.A jelentést általában valamilyen szokatlan tevékenység elismerése indítja el, amely magában foglalja az ügyfél bankszámláit, gyakran megtakarítási vagy ellenőrző számlákat.Miután bejelentették, a bank általában lépéseket tesz mind az ügyfél, mind a bank érdekeinek védelme érdekében, ami viszont elindítja a vizsgálatot.

Ha megállapítják, hogy a bankszámlát magában foglaló jogosulatlan tevékenység nem valamilyen típusú irodai hiba miatt, akkor az intézmény valószínűleg a bankcsalásokat jelentKeresse meg a csalárd tevékenységért felelős személyeket.A kereskedelmi szervezeteket, például az Egyesült Államok Szövetségi Kereskedelmi Bizottságát (FTC) szintén értesíthetik és részt vehetnek a folyamatban lévő vizsgálatban, a csalárd ügyletek jellegétől függően.Például, ha a tevékenység magában foglalja a részvények illegális eltávolítását egy befektetési számláról, akkor az FTC vagy annak egyik többi nemzetének egyik társa együttműködik a bűnüldözéssel a tranzakció eredetének nyomon követése érdekében, és remélhetőleg azonosíthatja az kezdeményezőt.

Időnként a banki alkalmazottak valami szokatlanul észrevehetnek egy bankszámlával, mielőtt az ügyfél tisztában lenne egy problémával.A gyanús tevékenységet gyakran valamilyen tartási mintába helyezik, miközben a bank megkísérli kapcsolatba lépni az ügyféllel, hogy ellenőrizze, hogy a tranzakció törvényes.Ha az ügyfél azt jelzi, hogy a tranzakciót nem kezdeményezték vagy nem hagyták jóvá, akkor a bank lépéseket tesz a bankcsalások bejelentésére a megfelelő hatóságoknak, valamint a tranzakció feldolgozásának leállítására.

Fontos -e, hogy a csalásokat először észrevegyék -e vagy a bank munkavállalója, fontos, hogy a lehető leghamarabb jelentse a banki csalásokat.Több idő lehetővé tétele, hogy egyre nehezebbé tegye a bűnüldözés számára a tranzakció eredetének nyomon követését és azonosítsa, ki kezdeményezte a kísérletet.Ezért a gyors válasznak sokkal nagyobb esélye van a csalás eredetének elkülönítésére, és esetleg megakadályozni, hogy más személyek és bankok áldozatokká váljanak.