Bagaimana cara melaporkan penipuan bank?

Penipuan bank adalah kegiatan ilegal yang memiliki dampak negatif pada lembaga keuangan dan individu dan bisnis yang melakukan bisnis dengan lembaga -lembaga tersebut.Penipuan jenis ini dapat mengambil banyak bentuk, dengan beberapa skema yang diprakarsai oleh orang -orang yang bekerja di dalam bank dan yang lain yang berasal dari orang lain di luar struktur lembaga untuk melakukan transaksi yang tidak sah.Untungnya, dimungkinkan untuk mengidentifikasi dan melaporkan penipuan bank, mungkin mengarah pada penangkapan dan hukuman terhadap individu atau entitas yang bersalah atas kegiatan penipuan.

Pelanggan bank sering melaporkan penipuan bank langsung ke bank mereka, sebuah langkah yang biasanya mengarah ke penyelidikan internal yang akhirnya berkembang untuk memasukkan lembaga penegak hukum dan kemungkinan lembaga perdagangan nasional.Pelaporan biasanya dipicu oleh pengakuan atas semacam aktivitas yang tidak biasa yang melibatkan rekening bank pelanggan, seringkali merupakan penghematan atau rekening giro.Setelah dilaporkan, bank biasanya akan mengambil langkah -langkah untuk melindungi kepentingan pelanggan dan bank itu sendiri, yang pada gilirannya meluncurkan penyelidikan.

Jika ditentukan bahwa kegiatan tidak sah yang melibatkan rekening bank bukan karena beberapa jenis kesalahan administrasi, lembaga tersebut kemungkinan akan melaporkan penipuan bank ke departemen kepolisian setempat dan lembaga penegak hukum lainnya yang mungkin diperlukan untuk melacak dan akhirnyaTemukan individu yang bertanggung jawab atas aktivitas penipuan.Organisasi perdagangan, seperti Komisi Perdagangan Federal (FTC) di Amerika Serikat, juga dapat diberitahu dan terlibat dalam penyelidikan yang sedang berlangsung, tergantung pada sifat transaksi penipuan.Misalnya, jika kegiatan tersebut melibatkan penghapusan saham secara ilegal dari akun investasi, FTC atau salah satu rekannya di negara -negara lain dapat bekerja sama dengan penegak hukum untuk melacak asal transaksi dan mudah -mudahan mengidentifikasi pencetus.

Kadang -kadang, karyawan bank mungkin melihat sesuatu yang tidak biasa dengan rekening bank sebelum pelanggan mengetahui suatu masalah.Seringkali, aktivitas yang mencurigakan ditempatkan ke dalam semacam pola penahanan sementara bank mencoba menghubungi pelanggan untuk verifikasi bahwa transaksi itu sah.Jika pelanggan menunjukkan bahwa transaksi tidak dimulai atau disetujui, bank kemudian akan mengambil langkah -langkah untuk melaporkan penipuan bank ke otoritas yang sesuai, serta menghentikan pemrosesan transaksi.

Apakah penipuan pertama kali diperhatikan oleh individu atau karyawan bank, penting untuk melaporkan penipuan bank sesegera mungkin.Membiarkan lebih banyak waktu untuk berlalu membuat semakin sulit bagi penegakan hukum untuk melacak asal transaksi dan mengidentifikasi siapa yang memprakarsai upaya tersebut.Untuk alasan ini, respons cepat memiliki peluang yang jauh lebih baik untuk mengisolasi asal penipuan dan mungkin mencegah orang lain dan bank menjadi korban.