Paano ko maiuulat ang pandaraya sa bangko?

Ang pandaraya sa bangko ay isang iligal na aktibidad na may negatibong epekto sa parehong mga institusyong pampinansyal at mga indibidwal at negosyo na gumagawa ng negosyo sa mga institusyong iyon.Ang pandaraya sa ganitong uri ay maaaring tumagal sa maraming mga form, na may ilang mga scheme na sinimulan ng mga taong nagtatrabaho sa loob ng mga bangko at iba pa na nagmula sa iba sa labas ng mga istruktura ng mga institusyon upang magsagawa ng hindi awtorisadong mga transaksyon.Sa kabutihang palad, posible na kilalanin at iulat ang pandaraya sa bangko, na posibleng humahantong sa pag -aresto at pagkumbinsi ng indibidwal o nilalang na nagkasala sa mapanlinlang na aktibidad.

Ang mga customer ng bangko ay madalas na nag -uulat ng pandaraya sa bangko nang direkta sa kanilang mga bangko, isang hakbang na karaniwang humahantong sa isang panloob na pagsisiyasat na sa kalaunan ay lumalawak upang isama ang mga ahensya ng pagpapatupad ng batas at posibleng pambansang ahensya ng kalakalan.Ang pag -uulat ay karaniwang na -trigger sa pamamagitan ng pagkilala sa ilang uri ng hindi pangkaraniwang aktibidad na kinasasangkutan ng mga account sa bangko ng isang customer, madalas na isang pagtitipid o pagsuri sa account.Kapag naiulat, ang bangko ay karaniwang gagawa ng mga hakbang upang maprotektahan ang parehong mga interes ng customer at ang bangko mismo, na kung saan ay ilulunsad ang pagsisiyasat.

Kung napagpasyahan na ang hindi awtorisadong aktibidad na kinasasangkutan ng bank account ay hindi dahil sa ilang uri ng error sa clerical, ang institusyon ay malamang na mag -ulat ng pandaraya sa bangko sa isang lokal na kagawaran ng pulisya at iba pang mga ahensya ng pagpapatupad ng batas na maaaring kailanganin upang subaybayan at sa huliHanapin ang mga indibidwal na responsable para sa mapanlinlang na aktibidad.Ang mga organisasyon ng kalakalan, tulad ng Federal Trade Commission (FTC) sa Estados Unidos, ay maaari ring ipaalam at kasangkot sa patuloy na pagsisiyasat, depende sa likas na katangian ng mga mapanlinlang na transaksyon.Halimbawa, kung ang aktibidad ay nagsasangkot ng iligal na pag -alis ng mga namamahagi mula sa isang account sa pamumuhunan, ang FTC o isa sa mga katapat nito sa ibang mga bansa ay maaaring makipagtulungan sa pagpapatupad ng batas upang subaybayan ang pinagmulan ng transaksyon at sana ay makilala ang nagmula.

Kung minsan, maaaring mapansin ng mga empleyado ng bangko ang isang bagay na hindi pangkaraniwan sa isang bank account bago malaman ng customer ang isang isyu.Kadalasan, ang kahina -hinalang aktibidad ay inilalagay sa ilang uri ng hawak na pattern habang sinusubukan ng bangko na makipag -ugnay sa customer para sa pagpapatunay na ang transaksyon ay lehitimo.Kung ipahiwatig ng customer na ang transaksyon ay hindi sinimulan o naaprubahan, ang bangko ay gagawa ng mga hakbang upang iulat ang pandaraya sa bangko sa naaangkop na mga awtoridad, pati na rin ihinto ang pagproseso ng transaksyon.

Kung ang pandaraya ay unang napansin ng isang indibidwal o isang empleyado ng bangko, mahalagang iulat ang pandaraya sa bangko sa lalong madaling panahon.Ang pagpapahintulot sa mas maraming oras upang maipasa ay ginagawang mahirap para sa pagpapatupad ng batas na masubaybayan ang pinagmulan ng transaksyon at kilalanin kung sino ang nagsimula ng pagtatangka.Para sa kadahilanang ito, ang isang mabilis na tugon ay may mas mahusay na pagkakataon na ibukod ang pinagmulan ng pandaraya at posibleng maiwasan ang ibang mga indibidwal at mga bangko na maging biktima.