Ποιοι είναι οι διαφορετικοί τύποι απάτης χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων;

Οι τύποι απάτης του χρηματοπιστωτικού ιδρύματος είναι σχεδόν εξίσου απεριόριστοι με τον αριθμό των εγκληματιών που διαπράττουν τα εγκλήματα.Αν και οι λεπτομέρειες κάθε σχήματος μπορεί να είναι διαφορετικές, πολλές από αυτές τις απάτες εμπίπτουν σε δύο κατηγορίες: ελέγξτε την απάτη και την ηλεκτρονική απάτη.Γενικά, οι άνθρωποι που διαπράττουν έλεγχο απάτης χρησιμοποιούν γραπτά σχέδια για να λάβουν χρήματα και η ηλεκτρονική απάτη εκμεταλλεύεται πληροφορίες που συγκεντρώθηκαν μέσω του Διαδικτύου.

Ένας από τους πιο συνηθισμένους τύπους απάτης του χρηματοπιστωτικού ιδρύματος είναι η απάτη ελέγχου.Στην απλούστερη μορφή της, αυτή η απάτη επιτυγχάνεται με την αλλαγή των πληροφοριών παραλήπτη ή του ποσού πληρωμής ενός νομιμοποιημένα γραπτού ελέγχου.Τα πιο περίπλοκα συστήματα περιλαμβάνουν ελέγχους παραχρήσεων ή λήψη κενών ελέγχων με κλοπή.Αυτοί οι τύποι απάτης στοχεύουν γενικά στους κατόχους λογαριασμών.Ορισμένα άλλα μειονεκτήματα, συμπεριλαμβανομένων των δόλιστων λογαριασμών και των σκόπιμων υπεραναλήτων, επηρεάζουν κυρίως το χρηματοπιστωτικό ίδρυμα.

Πολλές τράπεζες έχουν προσθέσει μέτρα ασφαλείας για να προστατεύσουν τον εαυτό τους και τους πελάτες τους από την απάτη χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων με επιταγή, αλλά τα άτομα ενθαρρύνονται να λάβουν ορισμένα μέτρα για την περαιτέρω προστασία των λογαριασμών τους.Για να προστατεύσει την κλοπή, για παράδειγμα, συνιστάται να αποστέλλονται όλοι οι έλεγχοι και να ληφθούν από κλειδωμένα γραμματοκιβώτια.Όλα τα πεδία σε ένα σχέδιο θα πρέπει να συμπληρωθούν πλήρως με γραμμές που προέρχονται από το τέλος της γραφής μέχρι το τέλος του πεδίου.Προτείνεται επίσης να χρησιμοποιηθεί το μπλε στυλό, επειδή είναι πιο δύσκολο να αντιγραφεί μηχανικά.Επιπλέον, η συχνή συμφιλίωση μεταξύ τραπεζικών δηλώσεων και προσωπικών αρχείων μπορεί να βοηθήσει στον εντοπισμό δόλιας δραστηριότητας και να λάβει μέτρα κατά των μελλοντικών περιστατικών.

Σε μια προσπάθεια να καταπολεμήσει την απάτη των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων, πολλές τράπεζες και πελάτες επιλέγουν να διεξάγουν τις επιχειρήσεις τους ηλεκτρονικά.Αυτό μειώνει τη δυνατότητα απάτης ελέγχου, αλλά δημιουργεί τη δυνατότητα επιθέσεων με υποβοηθούμενη από υπολογιστή.Τα περισσότερα ινστιτούτα που χειρίζονται οικονομικές πληροφορίες έχουν ανταποκριθεί θαυμάσια σε αυτήν την απειλή δημιουργώντας εξαιρετικά ασφαλείς ιστότοπους.Ωστόσο, οι εγκληματίες ανταποκρίθηκαν προσπαθώντας να σχεδιάσουν τους κατόχους λογαριασμού.

Η απάτη ηλεκτρονικού χρηματοπιστωτικού ιδρύματος είναι συχνότερα το αποτέλεσμα μιας πρακτικής που ονομάζεται phishing.Σε αυτή την πρακτική, ο εγκληματίας στέλνει άτομα με ηλεκτρονικά μηνύματα ηλεκτρονικού ταχυδρομείου που διαθέτουν συνδέσμους που μπορούν να κάνουν κλικ σε τράπεζες, ηλεκτρονικά καταστήματα ή εταιρείες κοινής ωφέλειας που χρησιμοποιούν οι παραλήπτες.Αυτοί οι σύνδεσμοι δεν οδηγούν σε ιστοσελίδες των πραγματικών επιχειρήσεων, ωστόσο, αλλά σελίδες που φαίνεται να είναι πανομοιότυπες με τους νόμιμους ιστότοπους.Αφού το θύμα εισήγαγε τις πληροφορίες του κωδικού πρόσβασης, ο απατεώνας μπορεί να έχει πρόσβαση στο λογαριασμό του θύματος στον νόμιμο ιστότοπο.Ο πιο αποτελεσματικός τρόπος για τους ανθρώπους να καταπολεμήσουν αυτόν τον τύπο απάτης είναι να μην κάνετε ποτέ κλικ σε έναν σύνδεσμο σε ένα μήνυμα ηλεκτρονικού ταχυδρομείου, αλλά είτε επισκεφθείτε τον ιστότοπο απευθείας είτε καλέστε την επιχείρηση.