Apa saja berbagai jenis penipuan lembaga keuangan?

Jenis penipuan lembaga keuangan hampir tidak terbatas seperti jumlah penjahat yang melakukan kejahatan.Meskipun rincian masing -masing skema mungkin berbeda, banyak dari penipuan ini terbagi dalam dua kategori: periksa penipuan dan penipuan elektronik.Secara umum, orang yang melakukan pemeriksaan penipuan menggunakan draft tertulis untuk mendapatkan uang, dan informasi eksploitasi penipuan elektronik yang dikumpulkan melalui internet.

Salah satu jenis penipuan lembaga keuangan yang paling umum adalah penipuan periksa.Dalam bentuknya yang paling sederhana, penipuan ini dilakukan dengan mengubah informasi penerima atau jumlah pembayaran dari cek tertulis yang sah.Skema yang lebih rumit termasuk cek pemalsuan atau mendapatkan cek kosong berdasarkan pencurian.Jenis penipuan ini umumnya ditujukan untuk pemegang akun.Kontra tertentu lainnya, termasuk akun penipuan dan cerukan yang bertujuan, terutama mempengaruhi lembaga keuangan.

Banyak bank telah menambahkan langkah -langkah keamanan untuk melindungi diri mereka sendiri dan pelanggan mereka dari penipuan lembaga keuangan dengan cek, tetapi individu didorong untuk mengambil langkah -langkah tertentu untuk lebih melindungi akun mereka.Untuk menjaga terhadap pencurian, misalnya, disarankan agar semua cek dikirimkan dan diterima dari kotak surat yang terkunci.Semua bidang pada draft harus diisi sepenuhnya dengan garis yang ditarik dari akhir penulisan ke akhir bidang.Juga disarankan agar pena biru digunakan, karena lebih sulit untuk duplikat secara mekanis.Selain itu, rekonsiliasi yang sering antara laporan bank dan catatan pribadi dapat membantu mengidentifikasi aktivitas penipuan dan mengambil langkah -langkah terhadap kejadian di masa depan.

Dalam upaya memerangi penipuan lembaga keuangan, banyak bank dan pelanggan memilih untuk melakukan bisnis mereka secara elektronik.Ini mengurangi kemungkinan periksa penipuan, tetapi itu menciptakan kemungkinan serangan yang dibantu komputer.Sebagian besar lembaga yang menangani informasi keuangan telah merespons ancaman ini dengan mengagumkan dengan membuat situs web yang sangat aman.Namun, para penjahat telah merespons dengan berusaha untuk menilai pemegang akun sebagai gantinya.

Penipuan lembaga keuangan elektronik paling sering merupakan hasil dari praktik yang disebut phishing.Dalam praktik ini, penjahat mengirim email orang yang memiliki tautan yang dapat diklik ke bank, toko online atau perusahaan utilitas yang digunakan penerima.Namun, tautan ini tidak mengarah ke situs web bisnis yang sebenarnya, tetapi halaman yang tampaknya identik dengan situs yang sah.Setelah korban memasukkan informasi kata sandi, scammer dapat mengakses akun korban di situs yang sah.Cara paling efektif bagi orang untuk memerangi penipuan jenis ini adalah dengan tidak pernah mengklik tautan di email tetapi mengunjungi situs web secara langsung atau memanggil bisnis.