การฉ้อโกงสถาบันการเงินประเภทใดคืออะไร?

ประเภทของการฉ้อโกงสถาบันการเงินเกือบจะไม่ จำกัด จำนวนของอาชญากรที่ก่ออาชญากรรมแม้ว่ารายละเอียดของแต่ละโครงการอาจแตกต่างกัน แต่การหลอกลวงเหล่านี้จำนวนมากแบ่งออกเป็นสองประเภท: ตรวจสอบการฉ้อโกงและการฉ้อโกงทางอิเล็กทรอนิกส์โดยทั่วไปผู้ที่กระทำการตรวจสอบการฉ้อโกงใช้ร่างที่เป็นลายลักษณ์อักษรเพื่อรับเงินและการฉ้อโกงทางอิเล็กทรอนิกส์ใช้ประโยชน์จากข้อมูลที่รวบรวมผ่านทางอินเทอร์เน็ต

หนึ่งในประเภทที่พบบ่อยที่สุดของสถาบันการเงินการฉ้อโกงคือตรวจสอบการฉ้อโกงในรูปแบบที่ง่ายที่สุดการหลอกลวงนี้สามารถทำได้โดยการเปลี่ยนข้อมูลผู้รับหรือจำนวนการชำระเงินของเช็คที่เป็นลายลักษณ์อักษรอย่างถูกกฎหมายแผนการที่ซับซ้อนมากขึ้นรวมถึงการตรวจสอบการปลอมแปลงหรือได้รับการตรวจสอบเปล่าโดยการโจรกรรมการฉ้อโกงประเภทนี้มักจะมุ่งเป้าไปที่ผู้ถือบัญชีข้อเสียอื่น ๆ บางอย่างรวมถึงบัญชีฉ้อโกงและเงินเบิกเกินบัญชีที่มีจุดมุ่งหมายซึ่งส่วนใหญ่ส่งผลกระทบต่อสถาบันการเงิน

ธนาคารหลายแห่งได้เพิ่มมาตรการรักษาความปลอดภัยเพื่อปกป้องตนเองและลูกค้าของพวกเขาจากการฉ้อโกงสถาบันการเงินโดยการตรวจสอบ แต่บุคคลได้รับการสนับสนุนให้ดำเนินการตามขั้นตอนบางอย่างเพื่อปกป้องบัญชีของพวกเขาต่อไปเพื่อป้องกันการโจรกรรมตัวอย่างเช่นขอแนะนำให้ตรวจสอบทั้งหมดทางไปรษณีย์และรับจากกล่องจดหมายที่ล็อคฟิลด์ทั้งหมดในร่างควรกรอกอย่างสมบูรณ์ด้วยบรรทัดที่ดึงมาจากจุดสิ้นสุดของการเขียนจนถึงจุดสิ้นสุดของสนามนอกจากนี้ยังแนะนำว่าใช้ปากกาสีน้ำเงินเพราะมันยากกว่าที่จะทำซ้ำทางกลไกนอกจากนี้การกระทบยอดบ่อยครั้งระหว่างงบธนาคารและบันทึกส่วนตัวสามารถช่วยระบุกิจกรรมการฉ้อโกงและดำเนินการกับเหตุการณ์ในอนาคต

ในความพยายามที่จะต่อสู้กับการฉ้อโกงสถาบันการเงินธนาคารและลูกค้าหลายแห่งเลือกที่จะดำเนินธุรกิจทางอิเล็กทรอนิกส์สิ่งนี้จะช่วยลดความเป็นไปได้ของการตรวจสอบการฉ้อโกง แต่มันสร้างความเป็นไปได้ของการโจมตีด้วยคอมพิวเตอร์ช่วยสถาบันส่วนใหญ่ที่จัดการกับข้อมูลทางการเงินได้ตอบสนองต่อภัยคุกคามนี้อย่างน่าชื่นชมโดยการสร้างเว็บไซต์ที่ปลอดภัยอย่างยิ่งอย่างไรก็ตามอาชญากรได้ตอบกลับโดยพยายามที่จะวางแผนผู้ถือบัญชีแทน

การฉ้อโกงสถาบันการเงินอิเล็กทรอนิกส์เป็นผลมาจากการปฏิบัติที่เรียกว่าฟิชชิ่งในการปฏิบัตินี้อาชญากรจะส่งอีเมลผู้คนที่มีลิงก์ที่คลิกได้ไปยังธนาคารร้านค้าออนไลน์หรือ บริษัท สาธารณูปโภคที่ผู้รับใช้อย่างไรก็ตามลิงก์เหล่านี้ไม่ได้นำไปสู่เว็บไซต์ธุรกิจจริง แต่หน้าเว็บที่ดูเหมือนจะเหมือนกับเว็บไซต์ที่ถูกกฎหมายหลังจากที่เหยื่อได้ป้อนข้อมูลรหัสผ่านของเขาหรือเธอนักต้มตุ๋นสามารถเข้าถึงบัญชีผู้เสียหายในเว็บไซต์ที่ถูกกฎหมายวิธีที่มีประสิทธิภาพที่สุดสำหรับผู้ที่ต่อสู้กับการหลอกลวงประเภทนี้คืออย่าคลิกที่ลิงค์ในอีเมล แต่เยี่ยมชมเว็บไซต์โดยตรงหรือโทรหาธุรกิจ