Milyen típusú pénzügyi intézményi csalások vannak?
A pénzügyi intézményi csalások típusai szinte annyira korlátlanok, mint a bűncselekményeket elkövető bűnözők száma.Noha az egyes rendszerek részletei eltérőek lehetnek, ezeknek a csalásoknak sok része két kategóriába sorolható: ellenőrizze a csalásokat és az elektronikus csalásokat.Általában az ellenőrző csalásokat elkövető emberek írásbeli tervezeteket használnak pénzszerzéshez, és az elektronikus csalások kihasználják az interneten összegyűjtött információkat.
A pénzügyi intézményi csalások egyik leggyakoribb típusa a csalás ellenőrzése.A legegyszerűbb formájában ezt a csalást a címzett információk vagy a jogszerűen írásbeli csekk fizetési összegének megváltoztatásával hajtják végre.A bonyolultabb rendszerek közé tartozik a hamisítások vagy a lopás üres csekkek beszerzése.Az ilyen típusú csalások általában a számlatulajdonosokra irányulnak.Bizonyos egyéb hátrányok, beleértve a csalárd beszámolókat és a célzott folyószámlahiteleket, elsősorban a pénzügyi intézményt érintik.
Sok bank hozzáadott biztonsági intézkedéseket annak érdekében, hogy megvédje magukat és ügyfeleiket a pénzügyi intézményi csalások ellen, de az egyéneket arra ösztönzik, hogy tegyenek bizonyos lépéseket a számlák további védelme érdekében.Például a lopás elleni védekezés érdekében javasoljuk, hogy az összes csekket elküldjék a zárolt postafiókokból.A huzatban lévő összes mezőt teljesen be kell tölteni az írás végétől a mező végéig húzott vonalakkal.Azt is javasoljuk, hogy használják a kék tollot, mert nehezebb mechanikusan másolni.Ezenkívül a bankszámlakivonatok és a személyes nyilvántartások közötti gyakori megbékélés segíthet azonosítani a csalárd tevékenységet, és lépéseket tenni a jövőbeni események ellen.
A pénzügyi intézményi csalások leküzdése érdekében sok bank és ügyfél úgy dönt, hogy üzleti tevékenységét elektronikus úton folytatja.Ez csökkenti az ellenőrző csalások lehetőségét, de lehetőséget teremt a számítógéppel segített támadásokra.A legtöbb pénzügyi információt kezelő intézet rendkívül biztonságos webhelyek létrehozásával csodálatosan válaszolt erre a fenyegetésre.A bűnözők azonban inkább a számlatulajdonosok megpróbálásával válaszoltak.
Az elektronikus pénzügyi intézményi csalások leggyakrabban az adathalásznak nevezett gyakorlat eredménye.Ebben a gyakorlatban a bűncselekmény olyan e -maileket küld, amelyek kattintható linkekkel rendelkeznek a bankok, online üzletek vagy közművállalatok számára, amelyeket a címzettek használnak.Ezek a linkek azonban nem a tényleges vállalkozások webhelyeihez vezetnek, hanem az oldalak, amelyek úgy tűnik, hogy azonosak a legitim webhelyekkel.Miután az áldozat megadta jelszavainformációit, a csaló hozzáférhet az áldozat fiókjához a legitim oldalon.Az emberek leghatékonyabb módja az ilyen típusú csalások leküzdésére az, ha soha nem kattint egy linkre egy e -mailben, hanem vagy látogasson el közvetlenül a weboldalra, vagy hívja meg az üzletet.