Các loại khác nhau của gian lận tổ chức tài chính là gì?

Các loại gian lận của tổ chức tài chính gần như không giới hạn như số lượng tội phạm phạm tội.Mặc dù các chi tiết của từng chương trình có thể khác nhau, nhiều trong số các vụ lừa đảo này thuộc hai loại: kiểm tra gian lận và gian lận điện tử.Nói chung, mọi người thực hiện việc kiểm tra gian lận sử dụng các bản nháp bằng văn bản để có được tiền và thông tin khai thác gian lận điện tử được thu thập qua internet.Một trong những loại phổ biến nhất của gian lận tổ chức tài chính là kiểm tra gian lận.Ở dạng đơn giản nhất, trò lừa đảo này được thực hiện bằng cách thay đổi thông tin người nhận hoặc số tiền thanh toán của séc bằng văn bản hợp pháp.Các sơ đồ phức tạp hơn bao gồm kiểm tra giả hoặc có được kiểm tra trống bằng trộm cắp.Những loại gian lận này thường nhắm vào chủ tài khoản.Một số nhược điểm khác, bao gồm các tài khoản gian lận và thấu chi có mục đích, chủ yếu ảnh hưởng đến tổ chức tài chính.Nhiều ngân hàng đã bổ sung các biện pháp bảo mật để bảo vệ bản thân và khách hàng của họ khỏi gian lận của tổ chức tài chính bằng séc, nhưng các cá nhân được khuyến khích thực hiện các bước nhất định để bảo vệ tài khoản của họ.Để bảo vệ chống trộm, ví dụ, tất cả các séc được gửi đến và nhận được từ các hộp thư bị khóa.Tất cả các trường trên một bản nháp nên được điền hoàn toàn bằng các dòng được rút ra từ cuối văn bản đến cuối trường.Nó cũng được đề xuất rằng bút màu xanh được sử dụng, bởi vì khó sao chép cơ học hơn.Ngoài ra, việc đối chiếu thường xuyên giữa các báo cáo ngân hàng và hồ sơ cá nhân có thể giúp xác định hoạt động gian lận và thực hiện các bước chống lại sự cố trong tương lai.Trong nỗ lực chống gian lận của tổ chức tài chính, nhiều ngân hàng và khách hàng chọn tiến hành kinh doanh điện tử của họ.Điều này làm giảm khả năng gian lận kiểm tra, nhưng nó tạo ra khả năng các cuộc tấn công hỗ trợ máy tính.Hầu hết các viện xử lý thông tin tài chính đã phản ứng đáng ngưỡng mộ với mối đe dọa này bằng cách tạo ra các trang web cực kỳ an toàn.Tội phạm, tuy nhiên, đã trả lời bằng cách cố gắng lập kế hoạch cho chủ sở hữu tài khoản thay thế.

Gian lận tổ chức tài chính điện tử thường là kết quả của một thực tiễn gọi là lừa đảo.Trong thực tế này, tội phạm gửi email cho mọi người có liên kết có thể nhấp đến các ngân hàng, cửa hàng trực tuyến hoặc các công ty tiện ích mà người nhận sử dụng.Tuy nhiên, các liên kết này không dẫn đến các trang web của các doanh nghiệp thực tế, nhưng các trang dường như giống hệt với các trang web hợp pháp.Sau khi nạn nhân đã nhập thông tin mật khẩu của mình, kẻ lừa đảo có thể truy cập vào tài khoản nạn nhân trên trang web hợp pháp.Cách hiệu quả nhất để mọi người chống lại kiểu lừa đảo này là không bao giờ nhấp vào liên kết trong email nhưng hãy truy cập trực tiếp trang web hoặc gọi cho doanh nghiệp.