Ano ang iba't ibang uri ng pandaraya sa institusyong pampinansyal?

Ang mga uri ng pandaraya sa institusyong pampinansyal ay halos walang limitasyong bilang ang bilang ng mga kriminal na nagsasagawa ng mga krimen.Bagaman maaaring magkakaiba ang mga detalye ng bawat pamamaraan, marami sa mga scam na ito ay nahuhulog sa dalawang kategorya: suriin ang pandaraya at elektronikong pandaraya.Kadalasan, ang mga tao na nagsasagawa ng tseke ng pandaraya ay gumagamit ng mga nakasulat na draft upang makakuha ng pera, at ang elektronikong pandaraya ay nagsasamantala sa impormasyon na natipon sa internet.

Ang isa sa mga pinaka -karaniwang uri ng pandaraya sa institusyong pampinansyal ay ang pandaraya sa tseke.Sa pinakasimpleng anyo nito, ang scam na ito ay nakamit sa pamamagitan ng pagbabago ng impormasyon ng tatanggap o halaga ng pagbabayad ng isang lehitimong nakasulat na tseke.Ang mas kumplikadong mga scheme ay may kasamang mga tseke ng counterfeiting o pagkuha ng mga blangko na tseke sa pamamagitan ng pagnanakaw.Ang mga ganitong uri ng pandaraya ay karaniwang naglalayong sa mga may hawak ng account.Ang ilang iba pang mga kahinaan, kabilang ang mga mapanlinlang na account at may layunin na overdrafts, pangunahing nakakaapekto sa institusyong pampinansyal.

Maraming mga bangko ang nagdagdag ng mga hakbang sa seguridad upang maprotektahan ang kanilang sarili at ang kanilang mga customer mula sa pandaraya sa institusyong pampinansyal sa pamamagitan ng tseke, ngunit hinihikayat ang mga indibidwal na gumawa ng ilang mga hakbang upang higit pang maprotektahan ang kanilang mga account.Upang bantayan laban sa pagnanakaw, halimbawa, inirerekumenda na ang lahat ng mga tseke ay ma -mail sa at natanggap mula sa mga naka -lock na mailbox.Ang lahat ng mga patlang sa isang draft ay dapat na punan nang ganap na may mga linya na iginuhit mula sa pagtatapos ng pagsulat hanggang sa dulo ng bukid.Iminumungkahi din na ang asul na panulat ay gagamitin, sapagkat mas mahirap na doble ang mekanikal.Bilang karagdagan, ang madalas na pagkakasundo sa pagitan ng mga pahayag sa bangko at mga personal na tala ay makakatulong na makilala ang mapanlinlang na aktibidad at gumawa ng mga hakbang laban sa mga pangyayari sa hinaharap.

Sa isang pagsisikap na labanan ang pandaraya sa institusyong pampinansyal, maraming mga bangko at customer ang pumili upang magsagawa ng kanilang negosyo sa elektroniko.Binabawasan nito ang posibilidad ng pandaraya sa tseke, ngunit lumilikha ito ng posibilidad ng mga pag-atake na tinulungan ng computer.Karamihan sa mga institusyon na humahawak ng impormasyong pampinansyal ay tumugon sa banta na ito sa pamamagitan ng paglikha ng lubos na ligtas na mga website.Ang mga kriminal, gayunpaman, ay tumugon sa pamamagitan ng pagtatangka na i -scheme ang mga may hawak ng account.

Ang pandaraya sa institusyong pampinansyal ng electronic ay madalas na bunga ng isang kasanayan na tinatawag na phishing.Sa pagsasanay na ito, ang kriminal ay nagpapadala ng mga email ng mga tao na may mga mai -click na link sa mga bangko, mga online na tindahan o mga kumpanya ng utility na ginagamit ng mga tatanggap.Ang mga link na ito ay hindi humahantong sa mga aktwal na website ng negosyo, gayunpaman, ngunit ang mga pahina na tila magkapareho sa mga lehitimong site.Matapos ipasok ng biktima ang kanyang impormasyon sa password, ma -access ng scammer ang account ng mga biktima sa lehitimong site.Ang pinaka -epektibong paraan para sa mga tao upang labanan ang ganitong uri ng scam ay hindi kailanman mag -click sa isang link sa isang email ngunit alinman sa bisitahin ang website nang direkta o tawagan ang negosyo.