Τι είναι η κατάθεση ειδοποίησης;

Η κατάθεση ειδοποίησης είναι ένα έγγραφο που παρέχει πληροφορίες στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) σχετικά με έναν σύμβουλο επενδύσεων.Οι άνθρωποι που θέλουν να προσφέρουν επενδυτικές υπηρεσίες πρέπει να εγγραφούν στην SEC και να πληρούν ορισμένα πρότυπα για να εξασκηθούν.Επιπλέον, τα μεμονωμένα κράτη ενδέχεται να απαιτούν αντίγραφα αυτών των εγγράφων, ώστε να μπορούν να επαληθεύσουν την αυθεντικότητα των επενδυτικών συμβούλων στις περιοχές τους.Αυτή η φόρμα πρέπει να ενημερώνεται τακτικά και είναι διαθέσιμο στους πελάτες.

Η SEC απαιτεί τη χρήση της φόρμας ADV για καταθέσεις ειδοποίησης.Αυτό περιλαμβάνει δύο εξαρτήματα.Το τμήμα πρώτο παρέχει γενικές πληροφορίες σχετικά με τον σύμβουλο και τις επιχειρήσεις, συμπεριλαμβανομένης της τοποθεσίας, των αρχείων πειθαρχικών ενεργειών και της εμπειρίας.Τα τρέχοντα στοιχεία επικοινωνίας θα πρέπει επίσης να διατίθενται.Παρέχονται μια σειρά κουτιών για τους συμβούλους να χρησιμοποιούν κατά τη συμπλήρωση της φόρμας για να εξασφαλίσουν ότι περιλαμβάνουν όλες τις απαραίτητες πληροφορίες.

Στο δεύτερο μέρος της φόρμας κατάθεσης, οι σύμβουλοι πρέπει να παρέχουν φυλλάδια σχετικά με τις υπηρεσίες που προσφέρουν, τα τέλη τουςΠρογράμματα και άλλες επιχειρηματικές πληροφορίες.Αυτά τα έγγραφα είναι γραμμένα σε απλή γλώσσα, ώστε να μπορούν εύκολα να κατανοηθούν από τους επενδυτές.Οι ρυθμιστικές αρχές της SEC τους αναθεωρούν για να καθορίσουν εάν οι γνωστοποιήσεις είναι επαρκείς και για να βεβαιωθούν ότι ένας σύμβουλος επένδυσης παρατηρεί την επαγγελματική ηθική στην παροχή πληροφοριών στους πελάτες. Οι πελάτες μπορούν να ζητήσουν να δουν μια κατάθεση ειδοποίησης πριν συνάψουν σύμβαση με σύμβουλο επενδύσεων.Αυτή η φόρμα μπορεί να παρέχει πληροφορίες σχετικά με τα προσόντα, την εμπειρία και τις υπηρεσίες του ατόμου για να βοηθήσει έναν πελάτη να αποφασίσει εάν ο σύμβουλος είναι κατάλληλος.Το έντυπο θα πρέπει να είναι τρέχουσα, υποδεικνύοντας ότι ο σύμβουλος επενδύσεων διατηρεί τις απαιτήσεις εγγραφής.Σε περίπτωση αλλαγών, οι σύμβουλοι ειδοποιούν τους πελάτες τους καθώς και την ενημέρωση της κατάθεσης ειδοποίησης για να διατηρήσουν την επιφάνεια της SEC για την κατάσταση.Οι μεταβάσεις μπορούν να εμφανιστούν καθώς οι άνθρωποι αλλάζουν τις εταιρείες, ξεκινούν νέες επιχειρήσεις ή πωλούν τις εταιρείες τους και αυτές πρέπει να τεκμηριωθούν.

Η ρύθμιση των επενδυτικών συμβούλων έχει σχεδιαστεί για να προστατεύει τα μέλη του ευρύτερου κοινού.Απαιτώντας κατάθεση ειδοποίησης, η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς και τα μεμονωμένα κράτη μπορούν να παρακολουθήσουν ποιος εργάζεται ως σύμβουλος επενδύσεων, ποιες υπηρεσίες προσφέρονται και αν οι άνθρωποι έχουν τα προσόντα για την εργασία.Σε περίπτωση καταγγελιών και διαφορών, αυτή η τεκμηρίωση μπορεί να γίνει σημαντική.Οι πελάτες μπορούν να υποβάλουν καταγγελίες απευθείας με την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς εάν πιστεύουν ότι οι πληροφορίες είναι πλαστογραφημένες ή εάν έχουν διαφωνίες με τους συμβούλους τους που δεν μπορούν να επιλυθούν με άλλα μέσα.Οι πειθαρχικές ενέργειες μπορούν να ληφθούν υπόψη εάν οι κανονισμοί ή η νομική ηθική αγνοήθηκαν.