Apa itu pengajuan pemberitahuan?

Pengajuan pemberitahuan adalah dokumen yang memberikan informasi kepada Securities and Exchange Commission (SEC) tentang penasihat investasi.Orang yang ingin menawarkan layanan investasi perlu mendaftar dengan SEC dan memenuhi standar tertentu untuk berlatih.Selain itu, masing -masing negara mungkin memerlukan salinan dokumen -dokumen ini sehingga mereka dapat memverifikasi keaslian penasihat investasi di wilayah mereka.Formulir ini harus diperbarui secara berkala dan tersedia untuk klien.

SEC memerlukan penggunaan formulir ADV untuk pengajuan pemberitahuan.Ini termasuk dua komponen.Bagian satu memberikan informasi umum tentang penasihat dan bisnis, termasuk lokasi, catatan tindakan disiplin, dan pengalaman.Informasi kontak saat ini juga harus tersedia.Serangkaian kotak disediakan untuk digunakan penasihat saat mengisi formulir untuk memastikan bahwa mereka memasukkan semua informasi yang diperlukan.

Di bagian kedua dari formulir pengarsipan pemberitahuan, penasihat perlu memberikan brosur tentang layanan yang mereka tawarkan, biaya merekajadwal, dan informasi bisnis lainnya.Dokumen -dokumen ini ditulis dalam bahasa sederhana sehingga dapat dengan mudah dipahami oleh investor.Regulator SEC meninjau mereka untuk menentukan apakah pengungkapannya memadai, dan untuk memastikan penasihat investasi mengamati etika profesional dalam penyediaan informasi kepada klien.

Klien dapat meminta untuk melihat pengajuan pemberitahuan sebelum mereka memasukkan kontrak dengan penasihat investasi..Formulir ini dapat memberikan informasi tentang kualifikasi, pengalaman, dan layanan orang tersebut untuk membantu klien memutuskan apakah penasihat itu cocok.Formulirnya harus terkini, menunjukkan bahwa penasihat investasi menjaga persyaratan pendaftaran.Dalam hal terjadi perubahan, penasihat memberi tahu klien mereka serta memperbarui pengajuan pemberitahuan untuk menjaga SEC mengetahui situasi tersebut.Transisi dapat terjadi ketika orang mengubah perusahaan, memulai perusahaan baru, atau menjual perusahaan mereka, dan ini harus didokumentasikan.

Peraturan penasihat investasi dirancang untuk melindungi anggota masyarakat umum.Dengan membutuhkan pengajuan pemberitahuan, SEC dan masing -masing negara bagian dapat memantau siapa yang bekerja sebagai penasihat investasi, jenis layanan apa yang ditawarkan, dan apakah orang memenuhi syarat untuk pekerjaan tersebut.Jika terjadi keluhan dan perselisihan, dokumentasi ini bisa menjadi penting.Klien dapat mengajukan keluhan langsung dengan SEC jika mereka percaya informasi dipalsukan atau jika mereka memiliki perselisihan dengan penasihat mereka yang tidak dapat diselesaikan dengan cara lain.Tindakan disiplin dapat dipertimbangkan jika peraturan atau etika hukum diabaikan.