Mi a regisztrált pénzügyi tanácsadó?

A regisztrált pénzügyi tanácsadó tanácsot ad az ügyfeleknek a befektetések, adók, biztosítás, nyugdíjazás és egyéb pénzügyi ügyek terén.A regisztrált pénzügyi tanácsadó szakosodhat egy kategóriában, például ingatlantervezésben vagy biztosítási termékekben.Lehet, hogy más típusú szakmai tanúsításokat vagy megnevezéseket is tarthat, amelyek feljogosítják őt bizonyos típusú pénzügyi termékek eladására.Általában a regisztrált kifejezés azt jelenti, hogy egy kormányzati ügynökség engedélyt adott személynek a szolgálat nyújtására;Ebben az esetben pénzügyi szolgáltatások lennének.A regisztrált pénzügyi tanácsadót vagy befektetési tanácsadót kereső személy kapcsolatba léphet egy kormányzati ügynökséggel, hogy megtudja, hogy valaki panaszt nyújtott be egy adott tanácsadó ellen.

Megkülönböztetés van a regisztrált pénzügyi tanácsadó és a befektetési tanácsadó között.A regisztrált pénzügyi tanácsadó tanácsot adhat a pénzügyi tervezéshez, míg a befektetési tanácsadó nem.A befektetési tanácsadók általában csak a befektetésekkel kapcsolatos tanácsokat adnak.Ezenkívül egyes befektetési tanácsadók csak bizonyos típusú befektetésekkel kapcsolatban adnak tanácsot, például fedezeti alapokat, részvényeket vagy más befektetési eszközöket.Ezzel szemben a pénzügyi tanácsadó vagy pénzügyi tervező számos területen, például adók, nyugdíj, biztosítás és befektetések, tanácsot adhat.A SEC Ha a személy több mint egy meghatározott összeget kezeli.Ha a befektetési tanácsadó kevesebbet kezeli a megadott összegnél, akkor az egyetlen szükséges regisztráció az állami szabályozó ügynökségnél van abban az államban, ahol a tanácsadó üzleti tevékenységet folytat.Ezért a regisztrált pénzügyi tanácsadónak nem feltétlenül kell regisztrálnia a SEC -t vagy egy államot, mindaddig, amíg a pénzügyi tanácsadó nem kezeli a befektetéseket az ügyfelek nevében.A pénzügyi szakemberek kormányzati regisztrációja vagy engedélyezése gyakran attól függ, hogy milyen típusú szolgáltatásokat vagy termékeket kínál.

Fontos is, hogy tisztában legyen a regisztrált pénzügyi tanácsadó vagy befektetési tanácsadó fizetésének különbségeivel.A különféle fizetési módszerek magukban foglalják a jutalékokat, az óradíjat, a kezelt eszközök százalékát vagy átalánydíjat.Minden fizetési módszer befolyásolhatja azokat az ajánlásokat, amelyeket egy tanácsadó nyújt az ügyfélnek.Ezért fontos, hogy az ügyfél megértse a fizetési módot.Egy magánszervezet, amely szakmai tanúsítást nyújt, információt is nyújthat a tanúsításhoz szükséges kurzusokról.Információkat is szolgáltathat a pénzügyi tanácsadói folyamatos oktatási követelményeiről.A szervezet rendelkezésre bocsáthatja a panaszokkal kapcsolatos információkat is, amelyeket más emberek benyújtottak egy adott tanácsadó ellen.Végül lehet, hogy tudatosíthatja a nyilvánosságot arról, hogy egy adott tanácsadó továbbra is jó helyzetben van -e a szervezettel.