ที่ปรึกษาทางการเงินที่จดทะเบียนคืออะไร?

ที่ปรึกษาทางการเงินที่ลงทะเบียนให้คำแนะนำแก่ลูกค้าเกี่ยวกับการลงทุนภาษีประกันการเกษียณอายุและเรื่องการเงินอื่น ๆที่ปรึกษาทางการเงินที่ลงทะเบียนอาจเชี่ยวชาญในการให้คำแนะนำในหมวดหมู่เดียวเช่นการวางแผนอสังหาริมทรัพย์หรือผลิตภัณฑ์ประกันภัยนอกจากนี้เขายังอาจมีการรับรองระดับมืออาชีพหรือการกำหนดประเภทอื่น ๆ ที่ให้สิทธิ์เขาในการขายผลิตภัณฑ์ทางการเงินบางประเภทตามปกติคำที่ลงทะเบียนหมายถึงหน่วยงานของรัฐได้ให้สิทธิ์แก่บุคคลในการให้บริการในกรณีนี้มันจะเป็นบริการทางการเงินบุคคลที่กำลังมองหาที่ปรึกษาทางการเงินที่จดทะเบียนหรือที่ปรึกษาการลงทุนอาจติดต่อหน่วยงานของรัฐเพื่อดูว่ามีใครยื่นเรื่องร้องเรียนต่อที่ปรึกษาเฉพาะหรือไม่

มีความแตกต่างระหว่างที่ปรึกษาทางการเงินที่ลงทะเบียนและที่ปรึกษาการลงทุนที่ปรึกษาทางการเงินที่ลงทะเบียนอาจให้คำแนะนำเกี่ยวกับการวางแผนทางการเงินในขณะที่ที่ปรึกษาการลงทุนไม่ได้ที่ปรึกษาการลงทุนมักให้คำแนะนำเกี่ยวกับการลงทุนเท่านั้นนอกจากนี้ที่ปรึกษาการลงทุนบางคนให้คำแนะนำเกี่ยวกับการลงทุนบางประเภทเช่นกองทุนป้องกันความเสี่ยงหุ้นหรือยานพาหนะการลงทุนอื่น ๆในทางตรงกันข้ามที่ปรึกษาทางการเงินหรือนักวางแผนทางการเงินอาจสามารถให้คำแนะนำในหลายพื้นที่เช่นภาษีการเกษียณอายุการประกันภัยและการลงทุนโดยทั่วไปแล้วคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ของสหรัฐอเมริกา (SEC) กำหนดให้ที่ปรึกษาการลงทุนลงทะเบียนด้วยก.ล.ต. หากบุคคลนั้นจัดการมากกว่าจำนวนเงินที่กำหนดหากที่ปรึกษาการลงทุนจัดการน้อยกว่าจำนวนเงินที่กำหนดการลงทะเบียนเพียงอย่างเดียวที่จำเป็นคือกับหน่วยงานกำกับดูแลของรัฐในรัฐที่ที่ปรึกษาดำเนินธุรกิจดังนั้นที่ปรึกษาทางการเงินที่จดทะเบียนไม่จำเป็นต้องลงทะเบียนกับ ก.ล.ต. หรือกับรัฐตราบใดที่ที่ปรึกษาทางการเงินไม่จัดการการลงทุนในนามของลูกค้าการลงทะเบียนของรัฐบาลหรือการออกใบอนุญาตของผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินมักขึ้นอยู่กับประเภทของบริการหรือผลิตภัณฑ์ที่บุคคลเสนอ

สิ่งสำคัญคือต้องตระหนักถึงความแตกต่างในการจ่ายเงินให้ที่ปรึกษาทางการเงินหรือที่ปรึกษาการลงทุนวิธีการชำระเงินที่แตกต่างกันรวมถึงค่าคอมมิชชั่นอัตรารายชั่วโมงร้อยละของสินทรัพย์ภายใต้การจัดการหรือค่าธรรมเนียมคงที่วิธีการชำระเงินแต่ละวิธีอาจมีผลต่อคำแนะนำที่ที่ปรึกษาให้กับลูกค้านี่คือเหตุผลว่าทำไมจึงเป็นสิ่งสำคัญที่ลูกค้าจะต้องเข้าใจวิธีการชำระเงิน

หากบุคคลที่อ้างว่าเป็นที่ปรึกษาทางการเงินที่ลงทะเบียนแล้วบุคคลอาจยืนยันการลงทะเบียนกับหน่วยงานของรัฐหรือกับหน่วยงานเอกชนที่ให้การกำหนดดังกล่าวองค์กรเอกชนที่ให้การรับรองอย่างมืออาชีพสามารถให้ข้อมูลเกี่ยวกับหลักสูตรที่จำเป็นเพื่อขอรับการรับรองนอกจากนี้ยังอาจให้ข้อมูลเกี่ยวกับข้อกำหนดการศึกษาต่อเนื่องสำหรับที่ปรึกษาทางการเงินองค์กรอาจให้ข้อมูลเกี่ยวกับข้อร้องเรียนที่คนอื่นอาจยื่นฟ้องต่อที่ปรึกษาเฉพาะในที่สุดมันอาจสามารถทำให้ประชาชนตระหนักว่าที่ปรึกษาเฉพาะยังคงอยู่ในสถานะที่ดีกับองค์กร