Ano ang isang rehistradong tagapayo sa pananalapi?

Ang isang rehistradong tagapayo sa pananalapi ay nagbibigay ng payo sa mga kliyente sa pamumuhunan, buwis, seguro, pagretiro, at iba pang mga bagay sa pananalapi.Ang isang rehistradong tagapayo sa pananalapi ay maaaring dalubhasa sa pagbibigay ng payo sa isang kategorya, tulad ng pagpaplano ng estate o mga produkto ng seguro.Maaari rin siyang humawak ng iba pang mga uri ng mga propesyonal na sertipikasyon o pagtatalaga na nagbibigay -daan sa kanya na magbenta ng ilang mga uri ng mga produktong pinansyal.Karaniwan, ang term na nakarehistro ay nangangahulugan na ang isang ahensya ng gobyerno ay nagbigay ng isang lisensya sa isang tao upang magbigay ng serbisyo;Sa kasong ito, magiging serbisyo sa pananalapi.Ang isang tao na naghahanap ng isang rehistradong tagapayo sa pananalapi o tagapayo ng pamumuhunan ay maaaring makipag -ugnay sa isang ahensya ng gobyerno upang malaman kung may naghain ng reklamo laban sa isang partikular na tagapayo.

May pagkakaiba sa pagitan ng isang rehistradong tagapayo sa pananalapi at isang tagapayo sa pamumuhunan.Ang isang rehistradong tagapayo sa pananalapi ay maaaring magbigay ng payo sa pagpaplano sa pananalapi habang ang isang tagapayo sa pamumuhunan ay hindi.Ang mga tagapayo sa pamumuhunan ay karaniwang nagbibigay ng payo sa mga pamumuhunan lamang.Dagdag pa, ang ilang mga tagapayo sa pamumuhunan ay nagbibigay lamang ng payo sa ilang mga uri ng pamumuhunan, tulad ng mga pondo ng bakod, stock o ilang iba pang sasakyan sa pamumuhunan.Sa kaibahan, ang isang tagapayo sa pananalapi o tagaplano sa pananalapi ay maaaring magbigay ng payo sa ilang mga lugar, tulad ng mga buwis, pagreretiro, seguro, at pamumuhunan.Ang SEC kung ang tao ay namamahala ng higit sa isang tinukoy na halaga ng pera.Kung ang tagapayo ng pamumuhunan ay namamahala ng mas mababa kaysa sa tinukoy na halaga, kung gayon ang tanging pagrehistro na kinakailangan ay kasama ang ahensya ng regulasyon ng estado sa estado kung saan ang tagapayo ay nagsasagawa ng negosyo.Samakatuwid, ang isang rehistradong tagapayo sa pananalapi ay hindi kinakailangan na magparehistro sa SEC o sa isang estado hangga't ang tagapayo sa pananalapi ay hindi namamahala sa mga pamumuhunan sa ngalan ng mga kliyente.Ang pagpaparehistro ng gobyerno o paglilisensya ng mga propesyonal sa pananalapi ay madalas na nakasalalay sa mga uri ng serbisyo o produkto na inaalok ng tao.

Mahalaga rin na magkaroon ng kamalayan sa mga pagkakaiba sa kung paano binabayaran ang isang rehistradong tagapayo sa pananalapi o tagapayo sa pamumuhunan.Ang iba't ibang mga pamamaraan ng pagbabayad ay kasama ang mga komisyon, isang oras -oras na rate, isang porsyento ng mga ari -arian sa ilalim ng pamamahala, o isang flat fee.Ang bawat paraan ng pagbabayad ay maaaring makaimpluwensya sa mga rekomendasyon na ibinibigay ng isang tagapayo sa isang kliyente.Ito ang dahilan kung bakit mahalaga para sa isang kliyente na maunawaan ang paraan ng pagbabayad.

Kung ang isang tao ay nagsasabing isang rehistradong tagapayo sa pananalapi, kung gayon ang isang tao ay maaaring kumpirmahin ang pagrehistro sa isang ahensya ng gobyerno o sa pribadong nilalang na nagbigay ng naturang pagtatalaga.Ang isang pribadong samahan na nagbibigay ng mga propesyonal na sertipikasyon ay maaari ring magbigay ng impormasyon tungkol sa mga kurso na kinakailangan upang makakuha ng sertipikasyon.Maaari rin itong magbigay ng impormasyon tungkol sa patuloy na mga kinakailangan sa edukasyon para sa mga tagapayo sa pananalapi.Ang samahan ay maaari ring gumawa ng impormasyon na magagamit tungkol sa mga reklamo na maaaring isampa ng ibang tao laban sa isang partikular na tagapayo.Sa wakas, maaari itong magkaroon ng kamalayan sa publiko kung ang isang tiyak na tagapayo ay nananatiling maayos sa samahan.