Melyek a különféle típusú banki csalások esetei?
A banki csalás súlyos pénzügyi bűncselekmény, amely magában foglalja a bankok vagy más pénzügyi intézmények jogellenes beszerzését.A banki csalások eseteit általában megkülönböztetik a végleges bankrablástól, mivel inkább a megtévesztés és a bizalmi trükkök használatára támaszkodnak, nem pedig az erőszak fenyegetésére vagy felhasználására.A banki csalások sokféle formában vannak, beleértve többféle ellenőrző csalás, személyazonosság -lopás, elrablás és dokumentumcsalás.
Sok banki csalás esete a csekkek lopását, hamisítását, megváltoztatását vagy visszaélését vonja maga után.Az ilyen típusú csalások legegyszerűbb formája lehet a lopás ellenőrzése, ahol a bűncselekmény egy másik személytől való ellenőrzéseket lop, majd vásárláshoz használja őket.A bűnözők hamisítást is használhatnak a tranzakcióhoz kapott csekkek megváltoztatására, például egy 20 dolláros dollár (USD) csekk megváltoztatásához 200 dolláros USD -csekkbe nulla hozzáadásával.A kereskedők segíthetnek megakadályozni a csalás ellenőrzését azáltal, hogy szigorú azonosítási politikákat indítanak, amelyek biztosítják, hogy az ügyfél nem használhat olyan csekket, amelyet nem igazolnak az ID -n keresztül;A fogyasztók segíthetnek ezeknek a banki csalások esetének megállításában is, ha szigorúan megvizsgálják ellenőrző előzményeiket, hogy minden ellenőrzés megfeleljen.
Ellenőrizze a csalás ellenőrzését a csekkek jogszerű tulajdonosa is.Ellenőrizze a Kiting -et, vagy ha a rossz csekkeket átadja, egy olyan típusú banki csalás, amely magában foglalja a csekkek írását annak ellenére, hogy tudta, hogy a bankszámlán nincs elegendő pénz a vásárlások fedezésére.Az ellenőrző csalások ilyen formájának gyakori előfordulása az, hogy sok vállalkozás csak egy bizonyos USD -értékig fogadja el az ellenőrzéseket, és miért számít sok pénzügyi intézmény magas díjat fizet a visszapattant csekkekért.
A személyazonosság -lopást érintő banki csalások komoly és növekvő probléma az internet korszakában.Olyan sok tranzakciót hajtanak végre online, a tolvajok és a hackerek gyakran képesek hozzáférni a bankszámlákhoz és a hitelkártya -információkhoz az akaratlan fogyasztóktól.A csalók a kapott neveket és címeket is felhasználhatják csalárd számlákra, hitelkártyákra és kölcsönökre.
Az elrablás akkor fordul elő, amikor egy banki munkavállaló pénzt lop az ügyfelektől vagy a banktól.A bankok sokféle módon szigorúan őrzik a sikkasztást, mivel az ilyen típusú banki csalások rendkívül károsak lehetnek az intézmény hírnevének.A belső lopást érintő banki csalásokat általában a bank fióktelepén belüli jelentős hatalommal rendelkező emberek kezelik, mivel ezek a legtöbb hozzáférés és lehetőség van, és általában megbízhatónak tekintik őket.
A dokumentumcsalás magában foglalja a hamis dokumentumok létrehozását, amelyek segítenek a csaló hitel megszerzésében vagy számla megnyitásában.A hamis dokumentumok tartalmaznak személyi igazolványokat, ingatlan -cselekedeteket, referenciákat vagy más intézmények eszközkibocsátásait.A csalók ezeket a dokumentumokat felhasználhatják a feltételezett identitások szerinti számlák megnyitására, vagy preferenciális kamatlábak és számlaopciók fogadására.Bizonyos esetekben a bűncselekmény megkísérel kölcsönt szerezni hamis nevekkel és hamis dokumentációval, majd „eltűnik” a pénzeszközök megszerzése után, és a bankot súlyos veszteséggel hagyja.