Ano ang iba't ibang uri ng mga kaso ng pandaraya sa bangko?

Ang pandaraya sa bangko ay isang malubhang krimen sa pananalapi na nagsasangkot sa labag sa batas na pagkuha ng mga pondo mula sa isang bangko o iba pang institusyong pampinansyal.Ang mga kaso ng pandaraya sa bangko ay karaniwang nakikilala mula sa direktang pagnanakaw sa bangko habang umaasa sila sa paggamit ng panlilinlang at mga trick ng kumpiyansa kaysa sa banta o paggamit ng karahasan.Ang mga kaso ng pandaraya sa bangko ay dumating sa maraming iba't ibang mga form, kabilang ang ilang mga uri ng pandaraya sa tseke, pagnanakaw ng pagkakakilanlan, pagkalugi, at pandaraya sa dokumento.

Maraming mga kaso ng pandaraya sa bangko ang nagsasangkot sa pagnanakaw, pagpapatawad, pagbabago, o maling paggamit ng mga tseke.Ang pinakasimpleng anyo ng ganitong uri ng pandaraya ay maaaring suriin ang pagnanakaw, kung saan ang mga kriminal na pagnanakaw ng mga tseke mula sa ibang tao, pagkatapos ay ginagamit ang mga ito upang gumawa ng mga pagbili.Ang mga kriminal ay maaari ring gumamit ng pagpapatawad upang baguhin ang mga tseke na natanggap nila para sa isang transaksyon, halimbawa ang pagbabago ng isang $ 20 US Dollars (USD) na suriin sa isang $ 200 USD na tseke sa pamamagitan ng pagdaragdag ng isang zero.Ang mga mangangalakal ay makakatulong upang maiwasan ang tseke na pandaraya sa pamamagitan ng pag -institute ng mahigpit na mga patakaran sa pagkakakilanlan na matiyak na ang isang customer ay hindi maaaring gumamit ng isang tseke na hindi napatunayan sa pamamagitan ng ID;Ang mga mamimili ay maaari ring makatulong na ihinto ang mga kaso ng pandaraya sa bangko sa pamamagitan ng masusing pagsusuri sa kanilang kasaysayan ng pagsuri upang matiyak na ang lahat ng mga tseke ay tumutugma sa mga resibo.

Suriin ang pandaraya ay maaari ding gawin ng nararapat na may -ari ng mga tseke.Suriin ang kiting, o pagpasa ng masamang mga tseke, ay isang uri ng pandaraya sa bangko na nagsasangkot ng mga tseke sa pagsulat sa kabila ng pag -alam na walang sapat na pondo sa isang bank account upang masakop ang mga pagbili.Ang madalas na paglitaw ng form na ito ng pandaraya sa tseke ay kung bakit maraming mga negosyo ang tatanggap lamang ng mga tseke hanggang sa isang tiyak na halaga ng USD, at kung bakit maraming mga institusyong pampinansyal ang naniningil ng isang mataas na bayad para sa mga bounce na tseke.

Ang mga kaso ng pandaraya sa bangko na kinasasangkutan ng pagnanakaw ng pagkakakilanlan ay isang seryoso at lumalagong problema sa panahon ng Internet.Sa napakaraming mga transaksyon na ginawa online, ang mga magnanakaw at hacker ay madalas na ma -access ang impormasyon sa bank account at impormasyon sa credit card mula sa hindi pagpayag ng mga mamimili.Ang mga pandaraya ay maaari ring gumamit ng mga nakuha na pangalan at address upang mag -aplay para sa mga mapanlinlang na account, credit card, at pautang.

Ang pag -iwas ay nangyayari kapag ang isang manggagawa sa bangko ay nagnanakaw ng mga pondo mula sa mga customer o mula sa bangko mismo.Ang mga bangko ay mahigpit na nagbabantay laban sa pagkalugi sa iba't ibang mga paraan, dahil ang ganitong uri ng pandaraya sa bangko ay maaaring labis na mapinsala sa reputasyon ng mga institusyon.Ang mga kaso ng pandaraya sa bangko na kinasasangkutan ng panloob na pagnanakaw ay karaniwang pinamamahalaan ng mga taong may malaking kapangyarihan sa loob ng isang sangay ng bangko, dahil mayroon silang pinakamaraming pag -access at pagkakataon at sa pangkalahatan ay napapansin bilang mapagkakatiwalaan.

Ang pandaraya sa dokumento ay nagsasangkot ng paglikha ng mga pekeng dokumento upang matulungan ang isang manloloko na makakuha ng pautang o magbukas ng isang account.Ang mga dokumento na maaaring pekeng isama ang mga ID card, gawa sa pag -aari, sanggunian, o mga pahayag ng asset mula sa iba pang mga institusyon.Maaaring gamitin ng mga pandaraya ang mga dokumentong ito upang buksan ang mga account sa ilalim ng ipinapalagay na pagkakakilanlan o upang makatanggap ng mga kagustuhan sa rate at mga pagpipilian sa account.Sa ilang mga kaso, susubukan ng kriminal na makakuha ng pautang gamit ang mga pekeng pangalan at pekeng dokumentasyon, pagkatapos ay "mawala" pagkatapos matanggap ang mga pondo, na iniiwan ang bangko sa isang malubhang pagkawala.