Các loại trường hợp gian lận ngân hàng khác nhau là gì?

Gian lận ngân hàng là một tội phạm tài chính nghiêm trọng liên quan đến việc nhận tiền bất hợp pháp từ ngân hàng hoặc tổ chức tài chính khác.Các trường hợp gian lận ngân hàng thường được phân biệt với vụ cướp ngân hàng hoàn toàn vì họ dựa vào việc sử dụng các thủ thuật lừa dối và niềm tin hơn là mối đe dọa hoặc sử dụng bạo lực.Các trường hợp gian lận ngân hàng có nhiều hình thức khác nhau, bao gồm một số loại gian lận kiểm tra, trộm cắp danh tính, tham ô và gian lận tài liệu.Nhiều trường hợp gian lận ngân hàng liên quan đến hành vi trộm cắp, giả mạo, thay đổi hoặc lạm dụng séc.Hình thức đơn giản nhất của loại gian lận này có thể là kiểm tra trộm cắp, trong đó tội phạm đánh cắp kiểm tra từ người khác, sau đó sử dụng chúng để mua hàng.Tội phạm cũng có thể sử dụng giả mạo để thay đổi séc mà họ nhận được cho một giao dịch, ví dụ như thay đổi séc đô la Mỹ 20 đô la (USD) thành séc 200 USD bằng cách thêm số 0.Các thương nhân có thể giúp ngăn chặn gian lận kiểm tra bằng cách đưa ra các chính sách nhận dạng nghiêm ngặt để đảm bảo rằng khách hàng không thể sử dụng séc không được xác minh thông qua ID;Người tiêu dùng cũng có thể giúp ngăn chặn các trường hợp gian lận ngân hàng này bằng cách kiểm tra cẩn thận lịch sử kiểm tra của họ để đảm bảo rằng tất cả các séc đều khớp với biên lai.

Kiểm tra gian lận cũng có thể được thực hiện bởi chủ sở hữu hợp pháp của séc.Kiểm tra kiting, hoặc vượt qua séc xấu, là một loại gian lận ngân hàng liên quan đến việc viết séc mặc dù biết rằng không có đủ tiền trong tài khoản ngân hàng để trang trải các giao dịch mua.Sự xuất hiện thường xuyên của hình thức gian lận kiểm tra này là lý do tại sao nhiều doanh nghiệp sẽ chỉ chấp nhận kiểm tra lên đến một giá trị USD nhất định và tại sao nhiều tổ chức tài chính tính phí cao cho séc bị trả lại.Các trường hợp gian lận ngân hàng liên quan đến hành vi trộm cắp danh tính là một vấn đề nghiêm trọng và ngày càng tăng trong thời đại của Internet.Với rất nhiều giao dịch được thực hiện trực tuyến, kẻ trộm và tin tặc thường có thể truy cập thông tin tài khoản ngân hàng và thẻ tín dụng từ người tiêu dùng vô tình.Những kẻ lừa đảo cũng có thể sử dụng tên và địa chỉ thu được để đăng ký tài khoản gian lận, thẻ tín dụng và các khoản vay.Tham ô xảy ra khi một nhân viên ngân hàng đánh cắp tiền từ khách hàng hoặc từ chính ngân hàng.Các ngân hàng bảo vệ nghiêm ngặt chống lại sự tham ô theo nhiều cách khác nhau, vì loại gian lận ngân hàng này có thể cực kỳ gây tổn hại cho danh tiếng của các tổ chức.Các vụ lừa đảo ngân hàng liên quan đến trộm cắp nội bộ thường được quản lý bởi những người có quyền lực đáng kể trong một chi nhánh ngân hàng, vì họ có nhiều quyền truy cập và cơ hội nhất và thường được coi là đáng tin cậy.Gian lận tài liệu liên quan đến việc tạo ra các tài liệu giả để giúp một kẻ lừa đảo có được khoản vay hoặc mở tài khoản.Các tài liệu có thể là giả mạo bao gồm thẻ ID, hành động tài sản, tài liệu tham khảo hoặc báo cáo tài sản từ các tổ chức khác.Những kẻ lừa đảo có thể sử dụng các tài liệu này để mở tài khoản theo danh tính giả định hoặc để nhận mức giá ưu đãi và tùy chọn tài khoản.Trong một số trường hợp, tên tội phạm sẽ cố gắng cho vay bằng cách sử dụng tên giả và tài liệu giả, sau đó, biến mất sau khi nhận được tiền, khiến ngân hàng bị mất nghiêm trọng.