Apa saja jenis kasus penipuan bank?

Penipuan bank adalah kejahatan keuangan serius yang melibatkan perolehan dana yang melanggar hukum dari bank atau lembaga keuangan lainnya.Kasus penipuan bank biasanya dibedakan dari perampokan bank langsung karena mereka mengandalkan penggunaan trik penipuan dan kepercayaan diri daripada ancaman atau penggunaan kekerasan.Kasus penipuan bank datang dalam berbagai bentuk, termasuk beberapa jenis penipuan cek, pencurian identitas, penggelapan, dan penipuan dokumen.

Banyak kasus penipuan bank melibatkan pencurian, pemalsuan, perubahan, atau penyalahgunaan cek.Bentuk paling sederhana dari jenis penipuan ini mungkin adalah periksa pencurian, di mana penjahat mencuri cek dari orang lain, kemudian menggunakannya untuk melakukan pembelian.Penjahat juga dapat menggunakan pemalsuan untuk mengubah cek yang mereka terima untuk transaksi, misalnya mengubah cek $ 20 dolar AS (USD) menjadi cek $ 200 USD dengan menambahkan nol.Pedagang dapat membantu mencegah penipuan cek dengan melembagakan kebijakan identifikasi ketat yang memastikan bahwa pelanggan tidak dapat menggunakan cek yang tidak diverifikasi melalui ID;Konsumen juga dapat membantu menghentikan kasus penipuan bank ini dengan dengan cermat memeriksa riwayat pemeriksaan mereka untuk memastikan bahwa semua cek cocok dengan tanda terima.

Periksa penipuan juga dapat dilakukan oleh pemilik cek yang sah.Periksa kiting, atau lewat cek buruk, adalah jenis penipuan bank yang melibatkan pemeriksaan penulisan meskipun mengetahui bahwa tidak ada dana yang cukup di rekening bank untuk menutupi pembelian.Terkadang dari bentuk penipuan cek ini adalah mengapa banyak bisnis hanya akan menerima cek hingga nilai USD tertentu, dan mengapa banyak lembaga keuangan membebankan biaya tinggi untuk cek yang dipantulkan.

Kasus penipuan bank yang melibatkan pencurian identitas adalah masalah yang serius dan berkembang di era Internet.Dengan begitu banyak transaksi yang dilakukan secara online, pencuri dan peretas sering dapat mengakses rekening bank dan informasi kartu kredit dari konsumen yang tidak disadari.Penipu juga dapat menggunakan nama dan alamat yang diperoleh untuk mengajukan permohonan akun penipuan, kartu kredit, dan pinjaman.

Penggelapan terjadi ketika seorang pekerja bank mencuri dana dari pelanggan atau dari bank itu sendiri.Bank menjaga ketat dari penggelapan dalam berbagai cara, karena jenis penipuan bank ini bisa sangat merusak reputasi lembaga.Kasus penipuan bank yang melibatkan pencurian internal biasanya dikelola oleh orang -orang dengan kekuatan besar dalam cabang bank, karena mereka memiliki akses dan peluang terbanyak dan umumnya dianggap dapat dipercaya.

Dokumen penipuan melibatkan pembuatan dokumen palsu untuk membantu penipu mendapatkan pinjaman atau membuka akun.Dokumen yang mungkin palsu termasuk kartu ID, akta properti, referensi, atau pernyataan aset dari lembaga lain.Penipu dapat menggunakan dokumen -dokumen ini untuk membuka akun berdasarkan identitas yang diasumsikan atau untuk menerima tarif preferensial dan opsi akun.Dalam beberapa kasus, penjahat akan mencoba mendapatkan pinjaman menggunakan nama palsu dan dokumentasi palsu, kemudian "menghilang" setelah menerima dana, meninggalkan bank dengan kerugian serius.