Mi a gyanús tevékenységi jelentés?

Az Egyesült Államokban a gyanús tevékenységi jelentés (SAR) olyan dokumentum, amelyet olyan pénzügyi intézmény, mint például bank, hitelszövetkezet vagy pénzszolgáltatási üzletág, akkor benyújtania kell, ha úgy gondolja, hogy az ügyfél viselkedése gyanús.A gyanús tevékenységi jelentések benyújtására az 1970 -ben elfogadott bankok titoktartási törvénye alapján szükség van, a jelentéseket a pénzügyi bűncselekmények végrehajtási hálózatára irányítják.Az ilyen jelentések benyújtásakor a gyanúval kapcsolatos ügyfélt nem értesítik.

A pénzügyi intézmények elektronikus úton, papír űrlapokon vagy tárolóhordozókon keresztül, például lemezeken keresztül benyújthatják a gyanús tevékenységi jelentéseket.A jelentést a tények felfedezésétől számított 30 napon belül kell benyújtani, amelyek arra utalnak, hogy az ügyfél tevékenysége gyanús.Bármely alkalmazott kezdeményezheti, például egy beszédet vagy menedzsert, és az eredeti alkalmazott nem tárgyalja a gyanús tevékenységi jelentést a munkatársakkal, kivéve, ha ez feltétlenül szükséges.várhatóan az ítéletüket használják, amikor meghatározzák, hogy jelentést kell -e benyújtani.Általános szabály, hogy ha valaki azt gyanítja, hogy a pénzmosás, a pénz mozgása a terrorista tevékenységek támogatására vagy csalás, akkor kötelessége gyanús tevékenységi jelentést benyújtani.Például, ha valaki rutinszerűen behozza a bákos készpénzt betétre, és nem rendelkezik vállalkozással, akkor ez indokolhat a jelentés benyújtásának.Hasonlóképpen, ha valaki tranzakcióba lép, majd azt sugallja, hogy jutalom lesz azért, ha nem nyújt be gyanús tevékenységi jelentést róla, ez bejelentést indít.

A jelentés részleteket tartalmaz a pénzügyi intézményről, az ügyfélről és a tevékenységrőlgyanúsnak tekintve.Miután benyújtották, további vizsgálati lépéseket lehet tenni az ügy felszámolására vagy az ügyészségben felhasználható bizonyítékok gyűjtésére.Az adatokat egy olyan adatbázisban is felhasználják, amely információkat gyűjt a pénzügyi ágazat mintáiról.Ezek a minták felhasználhatók a további vizsgálatokban és a banki tevékenységek elemzésében figyelmeztető táblák keresésére, a bűnüldözés megpróbálja lépést tartani a pénzmosás és a csalás jelenlegi tendenciáival.És a tevékenység valójában ártatlan, ezt a vizsgálat során feltárják.Előfordulhat, hogy az embereknek teljesen jogos okok vannak olyan dolgok elvégzésére, amelyek a bank személyzetének sajátosnak tűnnek.Javasoljuk azoknak az embereknek, akik tudják, hogy banki mintáik megváltoznak, hogy figyelmeztessék a bankot, hogy elkerüljék az ilyen jelentések kiváltását.Például, ha valaki egy külföldi társaságban dolgozó családtagoktól átutalásokat fog kapni a tengerentúlról, és a bankot idő előtt figyelmeztetik, akkor a betétek nem riasztják.