Ano ang isang kahina -hinalang ulat ng aktibidad?

Sa Estados Unidos, ang isang kahina -hinalang ulat ng aktibidad (SAR) ay isang dokumento na kung saan ang isang institusyong pampinansyal tulad ng isang bangko, unyon ng kredito, o negosyo ng pera ay kinakailangan na mag -file kung naniniwala ito na ang pag -uugali ng mga customer ay kahina -hinala.Ang pag -file ng mga ulat ng kahina -hinalang aktibidad ay kinakailangan sa ilalim ng mga termino ng Batas sa Secrecy ng Bank, na naipasa noong 1970, kasama ang mga ulat na nakadirekta sa network ng pagpapatupad ng krimen sa pananalapi.Kapag ang mga nasabing ulat ay isinampa, ang customer sa ilalim ng hinala ay hindi inaalam.

Ang mga institusyong pampinansyal ay maaaring mag -file ng mga kahina -hinalang ulat ng aktibidad ng elektroniko, sa pamamagitan ng mga form ng papel, o sa imbakan ng media tulad ng mga disc.Ang ulat ay dapat isampa sa loob ng 30 araw ng pagtuklas ng mga katotohanan na nagmumungkahi na ang isang aktibidad ng mga customer ay kahina -hinala.Maaari itong simulan ng sinumang empleyado, tulad ng isang tagapagbalita o tagapamahala, at ang nagmula na empleyado ay hindi tatalakayin ang kahina -hinalang ulat ng aktibidad sa mga katrabaho maliban kung ito ay talagang kinakailangan.inaasahang gagamitin ang kanilang paghuhusga pagdating sa pagtukoy kung dapat bang isampa o hindi ang isang ulat.Bilang isang pangkalahatang tuntunin, kung ang isang tao ay naghihinala na ang pagkalugi ng pera, paggalaw ng pera upang suportahan ang mga aktibidad ng terorista, o ang pandaraya ay nagaganap, mayroong isang obligasyong mag -file ng isang kahina -hinalang ulat ng aktibidad.Halimbawa, kung ang isang tao ay regular na nagdadala ng mga sako ng cash para sa deposito at hindi nagmamay -ari ng isang negosyo, maaari itong maging batayan para sa pagsumite ng isang ulat.Gayundin, kung ang isang tao ay nakikibahagi sa isang transaksyon at pagkatapos ay nagmumungkahi na magkakaroon ng gantimpala para sa hindi pagsumite ng isang kahina -hinalang ulat ng aktibidad tungkol dito, mag -uudyok ito ng isang pag -file.

Ang ulat ay may kasamang mga detalye tungkol sa institusyong pampinansyal, ang customer, at ang aktibidaditinuturing na kahina -hinala.Kapag ito ay isinampa, ang mga karagdagang hakbang sa pagsisiyasat ay maaaring gawin upang malinis ang bagay o upang mangolekta ng katibayan na maaaring magamit sa isang pag -uusig.Ginagamit din ang data sa isang database na nangongolekta ng impormasyon tungkol sa mga pattern sa buong industriya ng pananalapi.Ang mga pattern na ito ay maaaring magamit sa karagdagang pagsisiyasat at sa pagsusuri ng mga aktibidad sa pagbabangko upang maghanap ng mga palatandaan ng babala, na may pagpapatupad ng batas na sinusubukan na mapanatili ang kasalukuyang mga uso sa pagkalugi at pandaraya.At ang aktibidad ay talagang walang kasalanan, ito ay ihayag sa panahon ng pagsisiyasat.Maaaring may ganap na lehitimong dahilan para sa mga tao na gumawa ng mga bagay na mukhang kakaiba sa mga tauhan ng bangko.Maipapayo para sa mga taong nakakaalam na ang kanilang mga pattern sa pagbabangko ay magbabago upang alerto ang bangko upang maiwasan ang pag -trigger ng mga naturang ulat.Halimbawa, kung ang isang tao ay magsisimulang tumanggap ng mga remittance mula sa ibang bansa mula sa isang miyembro ng pamilya na nagtatrabaho sa isang dayuhang kumpanya at ang bangko ay inalerto nang maaga, hindi ito maaalarma ng mga deposito.