Mi az a szisztematikus visszavonási terv (SWP)?

A szisztematikus visszavonási terv egy olyan pénzügyi terv, amely lehetővé teszi a részvényeseknek, hogy előre meghatározott időközönként pénzt vegyenek ki egy meglévő befektetési alap portfólióból.A pénzt egy másik portfólióba lehet újra befektetni, vagy valami másért fizetni.Az ilyen típusú tervet gyakran a nyugdíjba vonulás során a költségek finanszírozására használják.Ugyanakkor más célokra is felhasználható.

Szisztematikus visszavonási tervvel egy rögzített vagy változó összeget rendszeres időközönként vonnak vissza.A visszavonásokat havonta, negyedévente, féléves vagy éves ütemtervben lehet megtenni.A terv birtokosa választhat az intervallumok kötelezettségvállalásai és igényei alapján.

Ezek a tervek számos előnyt kínálnak.Például lehetővé teszik a számlatulajdonosok számára, hogy pontosan hozzáférjenek pénzükhöz, amikor szükségük van rá.Ez megkönnyíti a számlatulajdonosok számára, hogy elvégezzék pénzügyi terveiket és elérjék céljaikat.Periodikus visszavonással a számlatulajdonosok élvezhetik az átlagos hozamértékeket, amelyek gyakran meghaladják az átlagos eladási árakat.Ilyen módon képesek magasabb egységárakat biztosítani, mint azáltal, hogy mindent egyszerre kivonnak.A kivonások tőkéből készülnek, és mint ilyen, a hosszú távú nyereséget alacsonyabb adómértékben fizetik ki.Sok ember ezeket a terveket adó-tervezési stratégiák részeként használja annak érdekében, hogy a lehető legtöbbet hozza ki az alacsonyabb adózási arányból.

Szisztematikus visszavonási tervvel a befektető pénze továbbra is növekedni fog, amíg a befektetés olyan mértékben teljesít, amely magasabb, mint a visszavonás mértéke.Ezért bölcs dolog diverzifikálni a befektetéseit.A diverzifikációnak azonban van értelme a befektetési alapok mellett sokféle befektetésnél.