Apa itu Rencana Penarikan Sistematik (SWP)?

Rencana penarikan sistematis adalah rencana keuangan yang memungkinkan pemegang saham untuk menarik uang dari portofolio reksa dana yang ada dengan interval yang telah ditentukan.Uang itu dapat diinvestasikan kembali dalam portofolio lain atau digunakan untuk membayar sesuatu yang lain.Seringkali, jenis rencana ini digunakan untuk mendanai pengeluaran selama pensiun.Namun, ini dapat digunakan untuk tujuan lain juga.

Dengan rencana penarikan sistematis, jumlah tetap atau variabel ditarik secara berkala.Penarikan dapat dilakukan pada jadwal bulanan, triwulanan, semi-tahunan, atau tahunan.Pemegang rencana dapat memilih interval berdasarkan komitmen dan kebutuhannya.

Rencana ini menawarkan banyak manfaat.Misalnya, mereka mengizinkan pemegang akun untuk mengakses uang mereka tepat saat mereka membutuhkannya.Ini memudahkan pemegang akun untuk melaksanakan rencana keuangan mereka dan memenuhi tujuan mereka.

Rencana penarikan sistematis memungkinkan pemegang akun tingkat kemandirian tertentu dari fluktuasi pasar.Dengan melakukan penarikan berkala, pemegang akun dapat menikmati nilai pengembalian rata -rata yang sering melebihi harga jual rata -rata.Dengan cara ini, mereka dapat mengamankan harga unit yang lebih tinggi daripada yang dapat dicapai dengan menarik semuanya sekaligus.

Ada juga keuntungan pajak untuk jenis rencana ini.Penarikan dilakukan dari modal, dan dengan demikian, keuntungan jangka panjang dibayarkan dengan tarif pajak yang lebih rendah.Banyak orang menggunakan rencana ini sebagai bagian dari strategi perencanaan pajak mereka dalam upaya untuk memanfaatkan tingkat perpajakan yang lebih rendah ini.

Dengan rencana penarikan sistematis, uang investor akan terus tumbuh selama investasi berkinerja pada tingkat yang lebih tinggi dari tingkat penarikan.Karena alasan ini, adalah bijaksana untuk mendiversifikasi investasi Anda.Namun, diversifikasi masuk akal untuk beberapa jenis investasi selain reksa dana.