Apa saja pekerjaan paraplanner yang berbeda?

Pekerjaan paraplanner menjadi semakin umum di industri perencanaan keuangan.Tugas utama Paraplaners adalah untuk membantu perencana keuangan dengan tugas administratifnya sehingga perencana keuangan memiliki lebih banyak waktu untuk dihabiskan bersama kliennya.Ini juga membebaskan perencana keuangan untuk fokus pada penjualan.Pekerjaan paraplanner sering kali merupakan salah satu cara untuk masuk ke industri perencanaan keuangan, dan banyak paraplans sering pada akhirnya menjadi perencana keuangan sendiri.Berbagai pekerjaan yang dilakukan dalam peran paraplanner termasuk tugas administrasi, melakukan penelitian, mengoordinasikan pertemuan antara perencana dan klien dan mengasumsikan tugas -tugas lain sebagaimana ditugaskan oleh perencana.

Persyaratan pendidikan untuk pekerjaan paraplanner sangat bervariasi, tergantung pada perusahaan.Beberapa mungkin memerlukan gelar sarjana dalam bisnis, dan yang lain menawarkan pelatihan tentang pekerjaan untuk posisi entry-level.Sertifikasi sebagai paraplanner mungkin juga menjadi pilihan.Paraplanners senior sering bertanggung jawab untuk mengawasi paraplanners lain jika perusahaan memiliki departemen paraplanning dalam organisasi.Perusahaan perencanaan keuangan yang lebih kecil seringkali tidak dapat membeli seluruh departemen paraplanning, sehingga mereka sering mempekerjakan paraplanners berdasarkan kontrak independen.

Ada tiga bidang utama tanggung jawab dalam pekerjaan paraplanner.Mereka bertanggung jawab atas tugas administrasi perencana keuangan.Ini dapat mencakup menyiapkan laporan untuk klien dan/atau perencana sehingga klien memiliki pemahaman yang lebih baik tentang situasi keuangannya dan mengumpulkan dan memasukkan data klien.

Meskipun tugas administrasi terdiri dari sebagian besar pekerjaan paraplan, ia mungkin juga bertanggung jawab untuk melakukan penelitian.Jenis penelitian dapat bervariasi sedikit tergantung pada kebutuhan klien.Paraplanners sering juga harus bertanggung jawab atas jadwal perencana keuangan dan harus mengoordinasikan pertemuan antara perencana dan klien.Ini sering termasuk menjawab telepon dan berinteraksi dengan klien.

Paraplanner sering mengambil banyak tanggung jawab perencana keuangan, sehingga pekerjaan itu bisa membuat stres.Pengetahuan tentang keuangan sangat penting, meskipun paraplanner tidak memenuhi syarat untuk memberikan nasihat keuangan.Keterampilan penting lainnya dalam pekerjaan paraplanner termasuk keterampilan interpersonal, karena mereka sering bekerja sama dengan klien dan perencana keuangan, dan kemampuan untuk melakukan banyak tugas, serta keterampilan manajemen waktu yang kuat.

Meskipun pekerjaan dapat dianggap bertekanan tinggi, ada permintaan yang meningkat untuk paraplanners karena masuknya pensiunan.Banyak pensiunan menggunakan perencana keuangan untuk mengelola akun pensiun mereka, sehingga kemungkinan akan ada peningkatan dalam bisnis.Gaji paraplanners dapat bervariasi, tergantung pada apakah dia bekerja untuk perusahaan publik atau swasta serta di tingkat pendidikannya.