Các công việc paraplanner khác nhau là gì?

Công việc Paraplanner ngày càng trở nên phổ biến trong ngành lập kế hoạch tài chính.Một nhiệm vụ chính của Paraplanners là hỗ trợ một người lập kế hoạch tài chính với các nhiệm vụ hành chính của mình để người lập kế hoạch tài chính có nhiều thời gian hơn để dành cho khách hàng của mình.Điều này cũng giải phóng người lập kế hoạch tài chính để tập trung vào bán hàng.Công việc Paraplanner thường là một cách để đột nhập vào ngành lập kế hoạch tài chính và nhiều người paraplanners cuối cùng thường trở thành nhà hoạch định tài chính.Các công việc khác nhau được thực hiện trong vai trò của một paraplanner bao gồm các nhiệm vụ hành chính, tiến hành nghiên cứu, điều phối các cuộc họp giữa người lập kế hoạch và khách hàng và đảm nhận các nhiệm vụ khác theo quy hoạch của người lập kế hoạch.Các yêu cầu giáo dục cho các công việc Paraplanner khác nhau đáng kể, tùy thuộc vào công ty.Một số có thể yêu cầu bằng Cử nhân kinh doanh và những người khác cung cấp đào tạo về công việc cho các vị trí cấp nhập cảnh.Chứng nhận như một paraplanner cũng có thể là một lựa chọn.Các paraplanners cao cấp thường chịu trách nhiệm giám sát các paraplanners khác nếu công ty có bộ phận paraplanning trong tổ chức.Các công ty lập kế hoạch tài chính nhỏ hơn thường không đủ khả năng chi trả cho toàn bộ bộ phận paraplanning, vì vậy họ thường thuê paraplanners trên cơ sở hợp đồng độc lập. Có ba lĩnh vực trách nhiệm chính trong công việc của Paraplanner.Họ chịu trách nhiệm cho các nhiệm vụ hành chính của người lập kế hoạch tài chính.Điều này có thể bao gồm chuẩn bị các báo cáo cho khách hàng và/hoặc người lập kế hoạch để khách hàng hiểu rõ hơn về tình hình tài chính của mình và thu thập và nhập dữ liệu của khách hàng.

Mặc dù các nhiệm vụ hành chính bao gồm hầu hết các paraplanners hoạt động, anh ta hoặc cô ta cũng có thể chịu trách nhiệm tiến hành nghiên cứu.Loại nghiên cứu có thể thay đổi khá nhiều tùy thuộc vào nhu cầu của khách hàng.Paraplanners cũng thường phải chịu trách nhiệm cho lịch trình quy hoạch tài chính và phải phối hợp các cuộc họp giữa người lập kế hoạch và khách hàng.Điều này thường bao gồm trả lời điện thoại và tương tác với khách hàng.Paraplanners thường đảm nhận nhiều trách nhiệm của các nhà hoạch định tài chính, vì vậy công việc có thể gây căng thẳng.Kiến thức về tài chính là rất quan trọng, mặc dù Paraplanner không đủ điều kiện để đưa ra lời khuyên tài chính.Các kỹ năng quan trọng khác trong các công việc Paraplanner bao gồm các kỹ năng giao tiếp, bởi vì họ thường làm việc chặt chẽ với khách hàng và nhà hoạch định tài chính, và khả năng đa nhiệm, cũng như các kỹ năng quản lý thời gian mạnh mẽ.

Mặc dù công việc có thể được coi là áp suất cao, nhưng có một nhu cầu ngày càng tăng đối với các nhân viên paraplanners vì dòng người về hưu.Nhiều người về hưu đang sử dụng các nhà hoạch định tài chính để quản lý tài khoản hưu trí của họ, do đó có khả năng có sự gia tăng kinh doanh.Mức lương của Paraplanners có thể thay đổi, tùy thuộc vào việc anh ta hoặc cô ta làm việc cho một công ty công cộng hay tư nhân cũng như ở trình độ học vấn của mình.