Bagaimana cara membuka rekening bank anonim?

Apakah mungkin memiliki rekening bank anonim tergantung pada definisi anonim.Dimungkinkan untuk memiliki akun pribadi di mana rinciannya dirahasiakan, meskipun mereka dapat diungkapkan di bawah permintaan yang menarik secara hukum.Di Amerika Serikat, tidak mungkin untuk memiliki rekening bank yang secara harfiah anonim, karena undang -undang tersebut mewajibkan lembaga keuangan untuk mengetahui identitas pemegang akun.

Di masa lalu, rekening bank yang benar -benar anonim tersedia di beberapa negara,termasuk Swiss dan Austria.Ini dapat dibuka tanpa identifikasi dan pemegangnya hanya diberi buklet dan codeword.Ini diperlukan untuk semua transaksi, yang berarti akun hanya dapat diakses secara langsung.

Karena pengaturan, undang-undang perbankan lokal berpendapat bahwa siapa pun yang memiliki buklet dan tahu codeword dianggap sebagai pemegang hukum dari akun tersebut.Ini secara alami meningkatkan risiko keamanan yang terkait dengan akun tersebut.Secara khusus, itu berarti bahwa jika pemegang akun meninggal dan tidak meninggalkan rincian codeword -nya, ahli waris tidak akan dapat mengakses dana di akun.

Menjalankan rekening bank anonim sulit jika bukan tidak mungkin di abad ke -21.Ini sebagian besar merupakan hasil dari Satuan Tugas Aksi Keuangan, badan antar pemerintah yang berupaya memerangi pencucian uang.Pasukan telah menetapkan prinsip hukum yang meluas bahwa bank harus mengetahui identitas pemegang rekening.pemegang akun terhadap daftar orang yang dikenal atau diduga terlibat dalam, atau memiliki tautan ke, kegiatan teroris.

Hal terdekat dengan rekening bank anonim hari ini melibatkan pendirian perusahaan lepas pantai.Perusahaan ini kemudian dapat membuka rekening bank di negara luar negeri, menambahkan lapisan kerahasiaan tambahan antara akun dan pemegang sejati.Ini bisa menjadi metode yang sangat mahal dan mungkin dibatasi oleh undang -undang lokal di negara tempat perusahaan dan akun didasarkan.

Ada beberapa organisasi, terutama beroperasi secara online, yang mengklaim dapat menawarkan rekening bank yang benar -benar anonim.Ini biasanya berisiko paling baik dan penipuan terburuk.Metode yang paling umum adalah bagi organisasi untuk membuat akun dengan bank dan kemudian memberi pelanggan mereka nomor kode dan kata sandi untuk mengaksesnya secara online.Ini sangat berbahaya karena itu berarti bahwa meskipun pelanggan memiliki akses, mereka bukan pemegang akun hukum.Itu berarti bahwa kapan saja, organisasi dapat secara sah menarik semua uang di akun dan menutupnya.