Paano ko mabubuksan ang isang hindi nagpapakilalang bank account?

Kung posible na magkaroon ng isang hindi nagpapakilalang account sa bangko ay nakasalalay sa kahulugan ng hindi nagpapakilala.Posible na magkaroon ng mga pribadong account kung saan ang mga detalye ay pinananatiling lihim, kahit na maaaring maihayag ito sa ilalim ng ligal na mga kahilingan.Sa Estados Unidos, hindi posible na magkaroon ng isang literal na hindi nagpapakilalang account sa bangko, dahil ang batas ay nangangailangan ng mga institusyong pampinansyal na magkaroon ng kamalayan sa pagkakakilanlan ng mga may hawak ng account. Sa nakaraan, isang tunay na hindi nagpapakilalang account sa bangko ay magagamit sa ilang mga bansa,kabilang ang Switzerland at Austria.Ang mga ito ay maaaring mabuksan nang walang pagkakakilanlan at ang may -hawak ay binigyan lamang ng isang buklet at isang codeword.Ang mga ito ay kinakailangan para sa lahat ng mga transaksyon, nangangahulugang ang account ay ma -access lamang nang personal.

Dahil sa set-up, ginanap ng mga lokal na batas sa pagbabangko na ang sinumang may pag-aari ng buklet at alam na ang codeword ay itinuturing na ligal na may hawak ng account.Ito ay natural na nadagdagan ang mga panganib sa seguridad na nauugnay sa naturang mga account.Sa partikular, nangangahulugan ito na kung ang isang may -ari ng account ay namatay at hindi nag -iwan ng mga detalye ng kanyang codeword, ang mga tagapagmana ay hindi mai -access ang mga pondo sa account.

Ang pagpapatakbo ng isang hindi nagpapakilalang account sa bangko ay mahirap kung hindi imposible sa ika -21 siglo.Ito ay higit sa lahat ay isang resulta ng Financial Action Task Force, isang inter-governmental body na sumusubok na labanan ang laundering ng pera.Ang Force ay nagtatag ng isang malawak na ligal na prinsipyo na dapat malaman ng mga bangko ang pagkakakilanlan ng mga may hawak ng account.ng mga may hawak ng account laban sa isang listahan ng mga taong kilala o pinaghihinalaang kasangkot, o may mga link sa, mga aktibidad ng terorista.Ang kumpanyang ito ay maaaring magbukas ng isang account sa bangko sa bansa sa ibang bansa, pagdaragdag ng isang labis na layer ng lihim sa pagitan ng account at ng tunay na may -hawak.Maaari itong maging isang napakamahal na pamamaraan at maaaring limitado ng mga lokal na batas sa bansa kung saan nakabatay ang kumpanya at account.

Mayroong maraming mga organisasyon, higit sa lahat ay nagpapatakbo online, na nagsasabing mag -alok ng isang tunay na hindi nagpapakilalang account sa bangko.Ang mga ito ay karaniwang peligro sa pinakamahusay at isang scam sa pinakamalala.Ang pinakakaraniwang pamamaraan ay para sa samahan na mag -set up ng isang account sa isang bangko at pagkatapos ay bigyan ang kanilang customer ng mga numero ng code at mga password upang ma -access ito online.Ito ay lubos na mapanganib dahil nangangahulugan ito na kahit na ang customer ay may access, hindi sila ang may hawak ng ligal na account.Nangangahulugan ito na sa anumang oras, ang samahan ay maaaring lehitimong bawiin ang lahat ng pera sa account at isara ito.