Làm cách nào để mở một tài khoản ngân hàng ẩn danh?

Liệu thậm chí có thể có tài khoản ngân hàng ẩn danh hay không phụ thuộc vào định nghĩa của ẩn danh.Có thể có các tài khoản riêng tư nơi chi tiết được giữ bí mật, mặc dù chúng có thể được tiết lộ theo các yêu cầu hấp dẫn về mặt pháp lý.Ở Hoa Kỳ, không thể có tài khoản ngân hàng ẩn danh theo nghĩa đen, vì luật pháp yêu cầu các tổ chức tài chính phải nhận thức được danh tính của chủ tài khoản. Trước đây, một tài khoản ngân hàng ẩn danh thực sự có sẵn ở một số quốc gia,bao gồm Thụy Sĩ và Áo.Chúng có thể được mở mà không có nhận dạng và người giữ chỉ đơn giản là được cung cấp một tập sách và một mã hóa.Những điều này là cần thiết cho tất cả các giao dịch, có nghĩa là tài khoản chỉ có thể được truy cập trực tiếp.Vì các thiết lập, luật ngân hàng địa phương cho rằng bất cứ ai sở hữu tập sách và biết mã hóa được coi là chủ sở hữu pháp lý của tài khoản.Điều này tự nhiên làm tăng các rủi ro bảo mật liên quan đến các tài khoản đó.Cụ thể, điều đó có nghĩa là nếu một chủ tài khoản đã chết và không để lại chi tiết về mã hóa của mình, những người thừa kế sẽ không thể truy cập vào các khoản tiền trong tài khoản.

Điều hành một tài khoản ngân hàng ẩn danh là khó khăn nếu không phải là không thể trong thế kỷ 21.Đây phần lớn là kết quả của Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính, một cơ quan liên chính phủ cố gắng chống rửa tiền.Lực lượng đã thiết lập một nguyên tắc pháp lý rộng rãi rằng các ngân hàng phải biết danh tính của chủ tài khoản.của những người nắm giữ tài khoản so với danh sách những người được biết hoặc nghi ngờ có liên quan hoặc có liên kết đến các hoạt động khủng bố. Điều gần nhất với tài khoản ngân hàng ẩn danh hôm nay liên quan đến việc thành lập một công ty nước ngoài.Công ty này sau đó có thể mở một tài khoản ngân hàng ở quốc gia ở nước ngoài, thêm một lớp bí mật giữa tài khoản và chủ sở hữu thực sự.Đây có thể là một phương pháp cực kỳ tốn kém và có thể bị giới hạn bởi luật pháp địa phương ở quốc gia nơi công ty và tài khoản dựa trên. Có một số tổ chức, chủ yếu hoạt động trực tuyến, tuyên bố có thể cung cấp một tài khoản ngân hàng thực sự ẩn danh.Đây thường là những rủi ro tốt nhất và một vụ lừa đảo tồi tệ nhất.Phương pháp phổ biến nhất là để tổ chức thiết lập tài khoản với ngân hàng và sau đó cung cấp cho khách hàng của họ số mã và mật khẩu để truy cập trực tuyến.Điều này cực kỳ nguy hiểm vì nó có nghĩa là mặc dù khách hàng có quyền truy cập, nhưng họ không phải là chủ tài khoản pháp lý.Điều đó có nghĩa là bất cứ lúc nào, tổ chức có thể rút tất cả số tiền trong tài khoản một cách hợp pháp và đóng cửa.