ฉันจะเปิดบัญชีธนาคารที่ไม่ระบุชื่อได้อย่างไร?

ไม่ว่าจะเป็นไปได้ที่จะมีบัญชีธนาคารที่ไม่ระบุชื่อขึ้นอยู่กับคำจำกัดความของผู้ไม่ระบุชื่อเป็นไปได้ที่จะมีบัญชีส่วนตัวที่มีรายละเอียดเป็นความลับแม้ว่าพวกเขาอาจถูกเปิดเผยภายใต้คำขอที่น่าสนใจตามกฎหมายในสหรัฐอเมริกาเป็นไปไม่ได้ที่จะมีบัญชีธนาคารที่ไม่ระบุชื่ออย่างแท้จริงเนื่องจากกฎหมายกำหนดให้สถาบันการเงินต้องตระหนักถึงตัวตนของผู้ถือบัญชี

ในอดีตบัญชีธนาคารที่ไม่ระบุชื่ออย่างแท้จริงมีอยู่ในบางประเทศรวมถึงสวิตเซอร์แลนด์และออสเตรียสิ่งเหล่านี้สามารถเปิดได้โดยไม่มีการระบุตัวตนและผู้ถือได้รับหนังสือเล่มเล็กและ codewordสิ่งเหล่านี้จำเป็นสำหรับการทำธุรกรรมทั้งหมดซึ่งหมายความว่าบัญชีสามารถเข้าถึงได้ด้วยตนเองเท่านั้น

เนื่องจากการตั้งค่ากฎหมายธนาคารในท้องถิ่นถือได้ว่าทุกคนที่ครอบครองหนังสือเล่มเล็กและรู้ว่า Codeword ถือเป็นผู้ถือกฎหมายของบัญชีสิ่งนี้เพิ่มความเสี่ยงด้านความปลอดภัยที่เกี่ยวข้องกับบัญชีดังกล่าวตามธรรมชาติโดยเฉพาะอย่างยิ่งนั่นหมายความว่าหากเจ้าของบัญชีเสียชีวิตและไม่ได้ออกจากรายละเอียดของ Codeword ทายาทจะไม่สามารถเข้าถึงเงินทุนในบัญชี

การดำเนินการบัญชีธนาคารที่ไม่ระบุชื่อเป็นเรื่องยากหากเป็นไปไม่ได้ในศตวรรษที่ 21นี่เป็นผลมาจากกองกำลังปฏิบัติการทางการเงินซึ่งเป็นหน่วยงานระหว่างรัฐบาลที่พยายามต่อสู้กับการฟอกเงินกองกำลังได้จัดตั้งหลักการทางกฎหมายที่แพร่หลายที่ธนาคารต้องทราบถึงตัวตนของผู้ถือบัญชี

สหรัฐอเมริกามีข้อกำหนดทางกฎหมายเช่นนี้นับตั้งแต่ผ่านพระราชบัญญัติความลับของธนาคารในปี 2513 พระราชบัญญัติผู้รักชาติสหรัฐอเมริกาปี 2544 กำหนดให้ธนาคารตรวจสอบตัวตนของผู้ถือบัญชีกับรายชื่อคนที่รู้จักหรือสงสัยว่ามีส่วนร่วมหรือมีลิงค์ไปยังกิจกรรมการก่อการร้าย

สิ่งที่ใกล้เคียงที่สุดกับบัญชีธนาคารที่ไม่ระบุชื่อในวันนี้เกี่ยวข้องกับการจัดตั้ง บริษัท นอกชายฝั่งบริษัท นี้สามารถเปิดบัญชีธนาคารในต่างประเทศได้เพิ่มความลับพิเศษระหว่างบัญชีและผู้ถือที่แท้จริงนี่อาจเป็นวิธีที่มีราคาแพงมากและอาจถูก จำกัด ด้วยกฎหมายท้องถิ่นในประเทศที่ บริษัท และบัญชีมีพื้นฐานมาจาก

มีหลายองค์กรส่วนใหญ่ดำเนินการออนไลน์ซึ่งอ้างว่าสามารถเสนอบัญชีธนาคารที่ไม่ระบุชื่ออย่างแท้จริงสิ่งเหล่านี้มักจะมีความเสี่ยงที่ดีที่สุดและการหลอกลวงที่เลวร้ายที่สุดวิธีที่พบบ่อยที่สุดคือองค์กรในการตั้งค่าบัญชีกับธนาคารแล้วให้หมายเลขรหัสและรหัสผ่านของลูกค้าเพื่อเข้าถึงออนไลน์นี่เป็นสิ่งที่อันตรายอย่างยิ่งเนื่องจากหมายความว่าแม้ว่าลูกค้าจะสามารถเข้าถึงได้ แต่ก็ไม่ใช่เจ้าของบัญชีกฎหมายนั่นหมายความว่าเมื่อใดก็ตามที่องค์กรสามารถถอนเงินทั้งหมดในบัญชีได้ค่อนข้างถูกต้องตามกฎหมายและปิดลง