Τι είναι η συμφιλίωση του λογαριασμού;

Είτε διαχειρίζονται έναν προϋπολογισμό των νοικοκυριών με τη χρήση ενός προσωπικού λογαριασμού ελέγχου είτε εργάζονται στο λογιστικό τμήμα μιας επιχείρησης, οι πιθανότητες είναι ότι οι περισσότεροι άνθρωποι θα συμμετάσχουν σε συμφιλίωση λογαριασμού σε τακτική βάση.Ουσιαστικά, αυτή η διαδικασία έχει να κάνει με τη διασφάλιση ότι η ποσότητα των υγρών περιουσιακών στοιχείων που παρουσιάζονται στο βιβλίο επιταγών είναι πανομοιότυπο με το υπόλοιπο του λογαριασμού που εμφανίζεται σε μια τραπεζική δήλωση από την ίδια ημερομηνία.

Ένα από τα πρώτα εργαλεία που απαιτούνται για την αποτελεσματική συμφιλίωση λογαριασμού είναιΤεκμηρίωση για κάθε συναλλαγή που διεξήχθη κατά την υπό εξέταση χρονική περίοδο.Οι άνθρωποι θα πρέπει να διατηρούν όλα τα καταθέματα, τα αρχεία αναλήψεων από τα ΑΤΜ, τις ηλεκτρονικές πληρωμές, τις ακυρωμένες επιταγές και το τελευταίο σύνολο τραπεζικών δηλώσεων μαζί μέχρι να συμφιλιωθούν η εν λόγω περίοδος.Η δυνατότητα να επαληθεύσει γρήγορα το αρχικό υπόλοιπο για την περίοδο και στη συνέχεια να υπολογίσει κάθε συναλλαγή με ένα έγγραφο θα επιταχύνει τη διαδικασία είτε επιβεβαιώνοντας ότι ο κάτοχος του λογαριασμού και η τράπεζα συμφωνούν είτε θα την βοηθήσουν να εντοπίσει γρήγορα τυχόν αποκλίσεις.

Εάν ο κάτοχος λογαριασμού βρει μια ασυμφωνία οποιουδήποτε είδους, θα πρέπει να χρησιμοποιήσει τα έγγραφά της για να απομονώσει την προέλευση του θέματος και να έρθει σε επαφή με την τράπεζα αμέσως.Για παράδειγμα, μπορεί να παρατηρήσει ότι η αρχική ισορροπία για την περίοδο δεν ταιριάζει με την τελική ισορροπία για την προηγούμενη περίοδο, παρόλο που όλα συμφωνήθηκαν εκείνη τη στιγμή.Αυτό είναι ένα σημάδι ότι μπορεί να χρειαστεί να μιλήσει με το χρηματοπιστωτικό της ίδρυμα και να μάθει τι συνέβη.Οι πιθανότητες είναι ότι είναι ένα απλό σφάλμα που θα διορθωθεί μόλις φέρει την προσοχή της τράπεζας.Χωρίς να έχουν τα έγγραφα με τη σειρά και να συμφιλιωθούν ο λογαριασμός, ωστόσο, η ασυμφωνία θα μπορούσε να περάσει απαρατήρητη για μήνες και να γίνει πολύ δύσκολο να εντοπιστεί.

Οι κάτοχοι λογαριασμών θα πρέπει να θυμούνται να αφορούν μια συγκεκριμένη χρονική στιγμή κάθε μήνα για συμφιλίωση λογαριασμού.Η τοποθέτηση της εργασίας απλά θα το κάνει πιο δύσκολο.Ενώ αυτό μπορεί να μην είναι ένα μεγάλο πρόβλημα στην αρχή, οι άνθρωποι πρέπει να έχουν κατά νου ότι, αν υπάρχει κάτι για έρευνα, είναι πολύ πιο εύκολο να γίνει η έρευνα νωρίτερα από αργότερα.Αυτό ισχύει ιδιαίτερα στην επιχείρηση, όπου ένας υπάλληλος με εξουσιοδοτημένη χρεωστική κάρτα σε ταξιδιωτικό λογαριασμό ενδέχεται να μην έχει μετατρέψει μια απόδειξη.Το τζόκινγκ του και η λήψη ενός αντιγράφου της απόδειξης θα είναι πολύ πιο εύκολο εάν το συμβάν συνέβη τις τελευταίες δύο εβδομάδες και όχι πριν από δύο μήνες.