Ποιοι είναι οι διαφορετικοί τύποι θέσεων εργασίας κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες;
Για τους ανθρώπους που επιθυμούν να ερευνήσουν λεπτομερείς πληροφορίες και να διερευνήσουν μυστήρια, μια καριέρα στην καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) μπορεί να είναι μια καλή επιλογή.Υπάρχουν θέσεις εργασίας κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες σε τράπεζες και χρηματοπιστωτικά ιδρύματα.Επιπλέον, υπάρχουν συμβουλευτικές εταιρείες κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες που προσλαμβάνουν έμπειρους ερευνητές.Μερικοί από τους τίτλους εργασίας για τους ερευνητές κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες περιλαμβάνουν τον υπεύθυνο συμμόρφωσης με την AML, τον υπεύθυνο ερευνών της AML και τον υπεύθυνο χρηματοοικονομικών πληροφοριών AML.
Γενικά, ένας ειδικός κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες είναι ένας εγκληματολογικός λογιστής που έχει ειδική εκπαίδευση σε τεχνικές κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητεςκαι κανονισμούς.Αυτός ο ειδικός ακολουθεί τη ροή των χρημάτων μέσω των λογαριασμών του χρηματοπιστωτικού ιδρύματος, χρησιμοποιώντας πληροφορίες που παρέχονται από πολλές πηγές, συμπεριλαμβανομένων κυβερνητικών πηγών.Ένα από τα καθήκοντα που συχνά εκτελεί ένας ειδικός είναι να εκπαιδεύσει άλλο προσωπικό για να παρακολουθήσει ύποπτη δραστηριότητα.Ένας ειδικός κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες χρησιμοποιεί όλα τα συστήματα τραπεζών καθώς και εξωτερικές πηγές, όπως οι εταιρείες συμβούλων κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.Μία από αυτές τις θέσεις εργασίας ειδικότητας είναι η ανάπτυξη λογισμικού και συστήματα για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες για να βοηθήσουν τους ανθρώπους να εκτελούν τις θέσεις εργασίας κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.Ένα άτομο που επιδιώκει μια καριέρα στο λογισμικό κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, χρειάζεται συνήθως εμπειρία και κατάρτιση τόσο στην ανάπτυξη λογισμικού όσο και στις τεχνικές και τις τεχνικές κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.Συχνά, αυτός ο διευθυντής ταξιδεύει σε διάφορες εγκαταστάσεις και εκπαιδεύει το προσωπικό του ξενοδοχείου.Είναι σύνηθες για αυτό το άτομο και άλλοι ειδικοί κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες να είναι δίγλωσσοι, όπως στα αγγλικά και τα κινεζικά μανταρίνια, επειδή η τραπεζική έχει γίνει όλο και περισσότερο παγκόσμια δραστηριότητα. Οι άνθρωποι που έχουν πτυχίο νομικής και εμπειρία σε θέσεις εργασίας κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητεςΜερικές φορές βρίσκουν απασχόληση στο δικαστικό σύστημα.Ένα άτομο μπορεί να γίνει εισαγγελέας που ειδικεύεται σε νόμους και υποθέσεις για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή έναν δικηγόρο που επιδιώκει να υπερασπιστεί τους ανθρώπους κατά της δίωξης.Η διαβούλευση είναι μια άλλη καριέρα στο νομικό σύστημα και γενικά ένα άτομο δεν χρειάζεται πτυχίο νομικής για να είναι σύμβουλος.Συχνά, ένας σύμβουλος χρειάζεται αρκετά χρόνια εμπειρίας σε θέσεις εργασίας κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
Οι συμβουλευτικές εταιρείες κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες προσλαμβάνουν ειδικούς για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες για να βοηθήσουν τις επιχειρήσεις να δημιουργήσουν ένα σχέδιο ή σύστημα για την ανίχνευση της δραστηριότητας νομιμοποίησης χρημάτων.Συνήθως, εκπαιδεύουν το προσωπικό των πελατών τους και τους διαχειριστές εκπαιδεύσεων για την παρακολούθηση της αποτελεσματικότητας του προσωπικού.Οι σύμβουλοι έχουν συνήθως περισσότερη εμπειρία και ανώτερα εκπαιδευτικά πτυχία από ό, τι οι περισσότεροι ειδικοί κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.Οι συμβουλευτικές εταιρείες μερικές φορές προσλαμβάνουν επαγγελματίες κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, οι οποίοι ειδικεύονται στην αξιολόγηση των κινδύνων για τον υπολογισμό της ευπάθειας μιας επιχείρησης
σχεδόν κάθε χώρα έχει θέσεις εργασίας κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, αν και ορισμένες χώρες χρησιμοποιούν διαφορετικά ονόματα.Για παράδειγμα, στον Καναδά, ο αμερικανικός όρος κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ονομάζεται κανονικά αντιτρομοκρατικό πρόγραμμα χρηματοδότησης.Κάθε περιοχή ή χώρα έχει τους δικούς της κανονισμούς και απαιτήσεις που πρέπει να γνωρίζει ένας ειδικός κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.Στις Ηνωμένες Πολιτείες, μερικοί από τους νόμους που πρέπει να γνωρίζουν οι άνθρωποι σε θέσεις εργασίας κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες περιλαμβάνουν τον νόμο Patriot, τον νόμο περί τραπεζικής μυστικότητας (BSA) και τις κατευθυντήριες γραμμές για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης των εσόδων από παράνομες δραστηριότητες των ΗΠΑ.Άλλες σημαντικές απαιτήσεις περιλαμβάνουν τις εργασιακές γνώσεις σχετικά με τις απαιτήσεις αναφοράς ύποπτων δραστηριοτήτων και τις τεχνικές διερεύνησης γνωστού-πελάτη.