Các loại công việc chống rửa tiền khác nhau là gì?

Đối với những người thích nghiên cứu thông tin chi tiết và điều tra những bí ẩn, một nghề nghiệp chống rửa tiền (AML) có thể là một lựa chọn tốt.Có những công việc chống rửa tiền trong các ngân hàng và tổ chức tài chính.Ngoài ra, có các công ty tư vấn chống rửa tiền mà thuê các nhà điều tra có kinh nghiệm.Một số chức danh công việc cho các nhà điều tra chống rửa tiền bao gồm Cán bộ tuân thủ AML, Cán bộ Điều tra AML và Giám đốc tình báo tài chính AML. Nói chung, một chuyên gia chống rửa tiền là một kế toán pháp y, được đào tạo đặc biệt về kỹ thuật rửa tiền chống rửa tiềnvà các quy định.Chuyên gia này theo dòng tiền thông qua các tài khoản của các tổ chức tài chính, sử dụng thông tin được cung cấp bởi nhiều nguồn, bao gồm cả các nguồn chính phủ.Một trong những nhiệm vụ mà một chuyên gia thường thực hiện là đào tạo nhân viên khác để theo dõi hoạt động đáng ngờ.Một chuyên gia chống rửa tiền sử dụng tất cả các hệ thống ngân hàng cũng như các nguồn bên ngoài, chẳng hạn như các công ty tư vấn chống rửa tiền. Một số công việc chống rửa tiền rất chuyên môn.Một trong những công việc đặc biệt này là phát triển các phần mềm và hệ thống chống rửa tiền để giúp mọi người thực hiện các công việc chống rửa tiền của họ.Một người tìm kiếm sự nghiệp trong phần mềm chống rửa tiền thường cần kinh nghiệm và đào tạo về cả phát triển phần mềm và các quy định và kỹ thuật chống rửa tiền. Trong các tập đoàn lớn hơn, một người có thể là người quản lý của bộ phận chống rửa tiền.Thông thường, người quản lý này đi đến các cơ sở khác nhau và đào tạo đội ngũ nhân viên tại chỗ.Thông thường người này và các chuyên gia rửa tiền khác là song ngữ, chẳng hạn như bằng tiếng Anh và tiếng Trung Quốc, bởi vì ngân hàng đã ngày càng trở thành một hoạt động toàn cầu. Những người có bằng luật và kinh nghiệm trong công việc chống rửa tiềnĐôi khi tìm việc làm trong hệ thống tòa án.Một người có thể trở thành một công tố viên chuyên về luật và vụ án chống rửa tiền hoặc một luật sư tìm cách bảo vệ mọi người chống lại việc truy tố.Tư vấn là một nghề nghiệp khác trong hệ thống pháp lý, và nói chung một người không cần bằng luật để trở thành một nhà tư vấn.Thông thường, một nhà tư vấn cần nhiều năm kinh nghiệm trong các công việc chống rửa tiền. Các công ty tư vấn chống rửa tiền thuê các chuyên gia chống rửa tiền để giúp các công ty thiết lập một kế hoạch hoặc hệ thống để phát hiện hoạt động rửa tiền.Thông thường, họ đào tạo nhân viên khách hàng của họ và đào tạo các nhà quản lý để theo dõi hiệu quả của nhân viên.Các chuyên gia tư vấn thường có nhiều kinh nghiệm và bằng cấp giáo dục đại học hơn so với hầu hết các chuyên gia chống rửa tiền.Các công ty tư vấn đôi khi thuê các chuyên gia chống rửa tiền chuyên đánh giá rủi ro để tính toán lỗ hổng của các công ty. Hầu hết mọi quốc gia đều có công việc chống rửa tiền, mặc dù một số quốc gia sử dụng các tên khác nhau.Ví dụ, tại Canada, nhiệm kỳ chống rửa tiền của Hoa Kỳ thường được gọi là chương trình tài chính chống khủng bố.Mỗi khu vực hoặc quốc gia có các quy định và yêu cầu riêng mà một chuyên gia chống rửa tiền cần biết.Tại Hoa Kỳ, một vài trong số các luật mà người dân trong các công việc chống rửa tiền cần biết bao gồm Đạo luật Patriot, Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (BSA) và Hướng dẫn chống rửa tiền của Hoa Kỳ.Các yêu cầu quan trọng khác bao gồm kiến thức làm việc về các yêu cầu báo cáo hoạt động đáng ngờ và các kỹ thuật điều tra của bạn-bạn-khách hàng.