Τι κάνει ένας στρατηγός πλούτου;

Ένας στρατηγός πλούτου εμπλέκεται κυρίως στον οικονομικό σχεδιασμό και τη διαχείριση περιουσιακών στοιχείων για οικογένειες και άτομα.Οι εργασίες περιλαμβάνουν συνήθως οικονομικές συμβουλές και τακτικές συναντήσεις με πελάτες, καθώς και πραγματική κατανομή και παρακολούθηση περιουσιακών στοιχείων.Οι περισσότεροι στρατηγικοί πλούτου ενεργούν ως διαχειριστές χρημάτων, κάνοντας συστάσεις σχετικά με το πού πρέπει να επενδύονται τα κεφάλαια και να βοηθήσουν τους πελάτες να δομήσουν εμπιστοσύνη και άλλα επενδυτικά οχήματα για να μεγιστοποιήσουν την ανάπτυξη με την πάροδο του χρόνου.

Η δουλειά ενός στρατηγικού πλούτου έχει συνήθως τις ρίζες του στον οικονομικό προγραμματισμό, αλλά με γνώμονα τη διαχείριση τεράστιων χρηματικών ποσών.Ενώ ο οικονομικός σχεδιασμός μπορεί να ισχύει για οποιονδήποτε σε οποιοδήποτε επίπεδο εισοδήματος, συμπεριλαμβανομένων των εταιρειών, η στρατηγική πλούτου συνήθως αφορά τους εύπορους ανθρώπους με σημαντικό κεφάλαιο στη διάθεσή τους.Πολύ πλούσια άτομα και οικογένειες έχουν συνήθως μοναδικές ανησυχίες όταν πρόκειται για μακροπρόθεσμες επενδύσεις, πληρωμές τόκων και φορολογικές υποχρεώσεις.Ένας στρατηγός πλούτου συνήθως αφιερώνει τον εαυτό του μόνο σε θέματα σε αυτή την αρένα.

Η επικοινωνία πελατών είναι ένα από τα σημαντικότερα στρατηγικά καθήκοντα πλούτου.Από πολλές απόψεις, ο στρατηγός είναι ο συντονιστής της οικονομικής "ομάδας" του πελάτη.Αυτός ή αυτή πρέπει να καλλιεργήσει μια σχέση με τους πελάτες καθώς και τις οικογένειές τους, όπου ισχύει.Η προσωπική σχέση είναι σημαντική για την οικοδόμηση εμπιστοσύνης και η εμπιστοσύνη είναι συνήθως απαραίτητη για τις σχέσεις που περιστρέφονται γύρω από τη διαχείριση χρημάτων.

Η ανάλυση είναι επίσης ένα σημαντικό μέρος της εργασίας.Μετά τη συγκέντρωση όλων των οικονομικών δεδομένων μιας οικογένειας και την ακρόαση των στόχων τους, ο στρατηγός πρέπει να εξετάσει διαφορετικές επενδυτικές επιλογές.Οι στρατηγικοί συνήθως έχουν εξειδικευμένες γνώσεις για διαφορετικές αγορές και επενδυτικές δομές και πρέπει να εφαρμόζουν αυτήν την τεχνογνωσία στις συγκεκριμένες ανάγκες του πελάτη και τα μακροπρόθεσμα συμφέροντα.

Τις περισσότερες φορές, οι στρατηγικοί πλούτου καταλήγουν σε αρκετές διαφορετικές δυνητικές επενδυτικές στρατηγικές για κάθε πελάτη.Κατά τη διάρκεια των συνεδριάσεων, ο στρατηγός θα περιγράψει κάθε επιλογή και θα εξηγήσει τις διαφορές, τα πιθανά οφέλη και τους συνημμένους κινδύνους.Συνήθως ενεργεί ως προπονητής, βοηθώντας τους πελάτες να κάνουν την καλύτερη δυνατή απόφαση, ενώ παραμένουν σε μεγάλο βαθμό ουδέτερες.Οι τελικές οικονομικές αποφάσεις πρέπει να είναι οι πελάτες », αν και ο στρατηγός είναι συχνά ένας ανεκτίμητος πόρος και οδηγός.

Μόλις ληφθούν αποφάσεις, ο στρατηγός πρέπει να εκτελέσει.Αυτό συχνά περιλαμβάνει την αγορά αποθεμάτων και ομόλογων, την έναρξη των λογαριασμών αμοιβαίων κεφαλαίων και τη σύνταξη μέσων εμπιστοσύνης, όπως απαιτεί το σχέδιο.Ο στρατηγός πρέπει να είναι προσεκτικός για να τεκμηριώσει τα πάντα, να διατηρεί ένα αντίγραφο στο γραφείο και να στέλνει ένα αντίγραφο στους πελάτες.Σε ορισμένα μέρη, οι οικονομικές και επενδυτικές συναλλαγές πρέπει επίσης να αναφέρονται στις κυβερνητικές φορολογικές αρχές.Ο στρατηγός πλούτου είναι συνήθως υπεύθυνος για το χειρισμό όλων των απαραίτητων αρχείων.

Η δουλειά ενός στρατηγού είναι συνήθως πολύ πιο συνεχής από την απλή κατανομή των κεφαλαίων, ωστόσο.Η παρακολούθηση των επενδύσεων και η παρακολούθηση των κερδών και των ζημιών τους αποτελεί επίσης σημαντική ευθύνη.Ο στρατηγός πρέπει συνήθως να παρακολουθεί στενά όλες τις εκμεταλλεύσεις και να κάνει συστάσεις για βάρδιες όταν οι δυνάμεις της αγοράς αλλάζουν.

Ανάλογα με το πού λειτουργεί ένας στρατηγικός πλούτου, μπορεί επίσης να έχει ορισμένες υποχρεώσεις σε μια επιχείρηση ή εργοδότη.Μερικοί στρατηγικοί είναι ανεξάρτητοι, αλλά οι περισσότεροι εργάζονται σε επιχειρήσεις σχεδιασμού, συνήθως σε συνδυασμό με άλλους επαγγελματίες επαγγελματίες.Πρόσθετες απαιτήσεις στρατηγικής πλούτου, όπως η διατήρηση των πελατών και τα συστήματα ποσοστώσεων, η συμμετοχή σε συνάντηση και οι αναφορές τακτικών αριθμών είναι συχνά και τμήματα της εργασίας.Αυτό μερικές φορές περιλαμβάνει την προβολή πελατών, τις παρουσιάσεις και τη συμμετοχή των συνεδρίων και τις διαφημιστικές προσπάθειες.