Chiến lược gia giàu có làm gì?

Một chiến lược gia giàu có chủ yếu tham gia vào kế hoạch tài chính và quản lý tài sản cho các gia đình và cá nhân.Nhiệm vụ thường bao gồm tư vấn tài chính và các cuộc họp thường xuyên với khách hàng, cũng như phân bổ và giám sát tài sản thực tế.Hầu hết các chiến lược gia giàu có đóng vai trò là người quản lý tiền, đưa ra các khuyến nghị về nơi tiền đầu tư và giúp khách hàng cấu trúc niềm tin và các phương tiện đầu tư khác để tối đa hóa tăng trưởng theo thời gian.Công việc của một chiến lược gia giàu có thường có nguồn gốc từ kế hoạch tài chính, nhưng nhằm mục đích quản lý số tiền khổng lồ.Mặc dù kế hoạch tài chính có thể áp dụng cho bất kỳ ai ở bất kỳ mức thu nhập nào, bao gồm cả các tập đoàn, chiến lược giàu có thường liên quan đến những người giàu có có vốn đáng kể theo ý của họ.Các cá nhân và gia đình rất giàu có thường có những mối quan tâm độc đáo khi đầu tư dài hạn, thanh toán lãi và nợ thuế.Một chiến lược gia giàu có thường dành mình cho mình chỉ cho các vấn đề trong lĩnh vực này.Truyền thông khách hàng là một trong những nhiệm vụ của chiến lược gia tài sản quan trọng nhất.Trong nhiều khía cạnh, chiến lược gia là điều phối viên của nhóm tài chính của khách hàng.Anh ấy hoặc cô ấy phải nuôi dưỡng mối quan hệ với khách hàng cũng như gia đình của họ, nếu có.Rapport cá nhân rất quan trọng để xây dựng niềm tin, và niềm tin thường là điều cần thiết cho các mối quan hệ xoay quanh quản lý tiền.Phân tích cũng là một phần chính của công việc.Sau khi thu thập tất cả dữ liệu tài chính của gia đình và lắng nghe mục tiêu của họ, chiến lược gia phải xem xét các tùy chọn đầu tư khác nhau.Các chiến lược gia thường có kiến thức chuyên môn về các thị trường và cấu trúc đầu tư khác nhau, và họ phải áp dụng chuyên môn này cho các nhu cầu cụ thể của khách hàng và lợi ích lâu dài.Hầu hết thời gian, các chiến lược gia giàu có đưa ra một số chiến lược đầu tư tiềm năng khác nhau cho mỗi khách hàng.Trong các cuộc họp, chiến lược gia sẽ phác thảo từng lựa chọn và giải thích sự khác biệt, lợi ích tiềm năng và bất kỳ rủi ro đính kèm nào.Anh ấy hoặc cô ấy thường đóng vai trò là một huấn luyện viên, giúp khách hàng đưa ra quyết định tốt nhất có thể trong khi phần lớn vẫn trung lập.Các quyết định tài chính cuối cùng cần phải là khách hàng, mặc dù chiến lược gia thường là một nguồn tài nguyên và hướng dẫn vô giá.Một khi các quyết định được đưa ra, chiến lược gia phải thực hiện.Điều này thường liên quan đến việc mua cổ phiếu và trái phiếu, mở tài khoản quỹ tương hỗ và soạn thảo các công cụ ủy thác như kế hoạch yêu cầu.Chiến lược gia phải cẩn thận ghi lại mọi thứ, giữ một bản sao trong văn phòng và gửi một bản sao cho khách hàng.Ở một số nơi, các giao dịch tài chính và đầu tư cũng phải được báo cáo cho các cơ quan thuế của chính phủ.Chiến lược gia giàu có thường chịu trách nhiệm xử lý tất cả các hồ sơ cần thiết.Tuy nhiên, một công việc của chiến lược gia thường diễn ra nhiều hơn so với việc phân bổ các quỹ.Giám sát các khoản đầu tư và theo dõi lãi và lỗ của họ cũng là một trách nhiệm quan trọng.Chiến lược gia thường phải theo dõi chặt chẽ tất cả các nắm giữ và đưa ra các khuyến nghị cho ca khi lực lượng thị trường thay đổi.Tùy thuộc vào nơi một chiến lược gia giàu có làm việc, anh ta hoặc cô ta cũng có thể có một số nghĩa vụ nhất định đối với một công ty hoặc chủ nhân.Một số chiến lược gia là độc lập, nhưng hầu hết các công việc trong các công ty lập kế hoạch, thường liên quan đến các chuyên gia được đào tạo tương tự khác.Các yêu cầu của chiến lược gia tài sản bổ sung như giữ chân khách hàng và hệ thống hạn ngạch, tham dự cuộc họp và báo cáo số thường xuyên cũng thường là một phần của công việc.Điều này đôi khi liên quan đến việc tiếp cận khách hàng, thuyết trình hội nghị và tham gia, và các nỗ lực quảng cáo.