Ano ang ginagawa ng isang strategist ng kayamanan?

Ang isang estratehikong kayamanan ay pangunahing kasangkot sa pagpaplano sa pananalapi at pamamahala ng pag -aari para sa mga pamilya at indibidwal.Karaniwang kasama ng mga gawain ang pagpapayo sa pananalapi at regular na mga pagpupulong sa mga kliyente, pati na rin ang aktwal na paglalaan at pagsubaybay sa pag -aari.Karamihan sa mga estratehikong kayamanan ay kumikilos bilang mga tagapamahala ng pera, na gumagawa ng mga rekomendasyon tungkol sa kung saan ang mga pondo ay dapat na mamuhunan at tulungan ang mga kliyente na istraktura ang mga tiwala at iba pang mga sasakyan sa pamumuhunan upang ma -maximize ang paglago sa paglipas ng panahon.

Ang trabaho ng isang estratehikong kayamanan ay karaniwang may mga ugat sa pagpaplano sa pananalapi, ngunit may isang mata patungo sa pamamahala ng maraming pera.Habang ang pagpaplano sa pananalapi ay maaaring mag -aplay sa sinuman sa anumang antas ng kita, kabilang ang mga korporasyon, ang diskarte sa kayamanan ay karaniwang nag -aalala sa mga mayayamang tao na may makabuluhang kapital sa kanilang pagtatapon.Ang mga mayayamang indibidwal at pamilya ay karaniwang may natatanging mga alalahanin pagdating sa pangmatagalang pamumuhunan, pagbabayad ng interes, at pananagutan sa buwis.Ang isang estratehikong kayamanan ay karaniwang nag -aalay sa kanya lamang sa mga isyu sa arena na ito.

Ang komunikasyon ng kliyente ay isa sa pinakamahalagang tungkulin ng estratehikong kayamanan.Sa maraming aspeto, ang strategist ay ang coordinator ng "koponan ng pinansiyal na kliyente."Dapat niyang linangin ang isang relasyon sa mga kliyente pati na rin ang kanilang mga pamilya, kung naaangkop.Mahalaga ang personal na kaugnayan sa pagbuo ng tiwala, at ang tiwala ay karaniwang mahalaga sa mga relasyon na umiikot sa pamamahala ng pera.

Ang pagtatasa ay isa ring pangunahing bahagi ng trabaho.Matapos tipunin ang lahat ng data sa pananalapi ng isang pamilya at pakikinig sa kanilang mga layunin, dapat tingnan ng estratehiko ang iba't ibang mga pagpipilian sa pamumuhunan.Ang mga estratehiko ay karaniwang may kaalaman sa dalubhasa sa iba't ibang mga merkado at mga istruktura ng pamumuhunan, at dapat nilang ilapat ang kadalubhasaan na ito sa mga tiyak na pangangailangan ng kliyente at pangmatagalang interes.

Karamihan sa oras, ang mga estratehikong kayamanan ay may maraming iba't ibang mga potensyal na diskarte sa pamumuhunan para sa bawat kliyente.Sa panahon ng mga pagpupulong, ibabalangkas ng Strategist ang bawat pagpipilian at ipaliwanag ang mga pagkakaiba, potensyal na benepisyo, at anumang mga nakalakip na panganib.Karaniwan siyang kumikilos bilang isang coach, na tinutulungan ang mga kliyente na gumawa ng pinakamahusay na posibleng desisyon habang higit sa lahat ay nananatiling neutral.Ang panghuli na mga desisyon sa pananalapi ay kailangang maging mga kliyente ', kahit na ang estratehikong ay madalas na isang napakahalagang mapagkukunan at gabay.

Kapag ginawa ang mga pagpapasya, dapat isagawa ng strategist.Ito ay madalas na nagsasangkot sa pagbili ng mga stock at bono, pagbubukas ng mga account sa pondo ng kapwa, at pagbalangkas ng mga instrumento ng tiwala ayon sa hinihiling ng plano.Ang estratehikong dapat mag -ingat upang idokumento ang lahat, pinapanatili ang isang kopya sa opisina at magpadala ng isang kopya sa mga kliyente.Sa ilang mga lugar, ang mga transaksyon sa pananalapi at pamumuhunan ay dapat ding iulat sa mga awtoridad sa pagbubuwis ng gobyerno.Ang estratehikong kayamanan ay karaniwang responsable para sa paghawak ng lahat ng kinakailangang mga pag -file.

Ang trabaho ng isang strategist ay karaniwang mas patuloy kaysa sa paglalaan ng mga pondo, gayunpaman.Ang pagsubaybay sa mga pamumuhunan at pagsubaybay sa kanilang mga nakuha at pagkalugi ay isang mahalagang responsibilidad din.Ang Strategist ay dapat na karaniwang bantayan ang lahat ng mga paghawak at gumawa ng mga rekomendasyon para sa mga paglilipat kapag nagbabago ang mga puwersa ng merkado.

Depende sa kung saan gumagana ang isang estratehikong kayamanan, maaari rin siyang magkaroon ng ilang mga obligasyon sa isang firm o employer.Ang ilang mga strategist ay independiyenteng, ngunit ang karamihan sa trabaho sa mga kumpanya ng pagpaplano, karaniwang may kaugnayan sa iba pang mga katulad na sinanay na propesyonal.Ang mga karagdagang kinakailangan sa estratehikong kayamanan tulad ng pagpapanatili ng kliyente at mga sistema ng quota, pagdalo sa pagpupulong, at mga regular na numero ng pag -uulat ay madalas din na mga bahagi ng trabaho.Minsan ito ay nagsasangkot ng outreach ng kliyente, mga pagtatanghal ng kumperensya at pakikilahok, at mga pagsisikap sa advertising.