Apa yang dilakukan ahli strategi kekayaan?

Ahli strategi kekayaan terutama terlibat dalam perencanaan keuangan dan manajemen aset untuk keluarga dan individu.Tugas biasanya mencakup konseling keuangan dan pertemuan rutin dengan klien, serta alokasi dan pemantauan aset aktual.Sebagian besar ahli strategi kekayaan bertindak sebagai manajer uang, membuat rekomendasi tentang di mana dana harus diinvestasikan dan membantu klien menyusun kepercayaan dan kendaraan investasi lainnya untuk memaksimalkan pertumbuhan dari waktu ke waktu.

Pekerjaan seorang ahli strategi kekayaan biasanya berakar pada perencanaan keuangan, tetapi dengan tujuan mengelola sejumlah besar uang.Sementara perencanaan keuangan dapat berlaku untuk siapa saja di tingkat pendapatan apa pun, termasuk perusahaan, strategi kekayaan biasanya menyangkut orang -orang kaya dengan modal yang signifikan yang mereka miliki.Individu dan keluarga yang sangat kaya biasanya memiliki keprihatinan unik dalam hal investasi jangka panjang, pembayaran bunga, dan kewajiban pajak.Ahli strategi kekayaan biasanya mendedikasikan dirinya hanya untuk masalah di arena ini.

Komunikasi klien adalah salah satu tugas strategi kekayaan terpenting.Dalam banyak hal, ahli strategi adalah koordinator "tim keuangan" klien.Ia harus menumbuhkan hubungan dengan klien serta keluarga mereka, jika berlaku.Hubungan pribadi penting untuk membangun kepercayaan, dan kepercayaan biasanya penting untuk hubungan yang berputar di sekitar manajemen uang.

Analisis

juga merupakan bagian utama dari pekerjaan.Setelah mengumpulkan semua data keuangan keluarga dan mendengarkan tujuan mereka, ahli strategi harus melihat berbagai opsi investasi.Ahli strategi biasanya memiliki pengetahuan ahli tentang berbagai pasar dan struktur investasi, dan mereka harus menerapkan keahlian ini pada kebutuhan spesifik klien dan kepentingan jangka panjang.

Sebagian besar waktu, ahli strategi kekayaan datang dengan beberapa strategi investasi potensial yang berbeda untuk setiap klien.Selama pertemuan, ahli strategi akan menguraikan setiap opsi dan menjelaskan perbedaan, potensi manfaat, dan risiko apa pun yang terlampir.Dia biasanya bertindak sebagai pelatih, membantu klien untuk membuat keputusan sebaik mungkin sementara sebagian besar tetap netral.Keputusan keuangan tertinggi harus menjadi klien, meskipun ahli strategi seringkali merupakan sumber daya dan panduan yang tak ternilai.

Setelah keputusan dibuat, ahli strategi harus mengeksekusi.Ini sering melibatkan pembelian saham dan obligasi, membuka akun reksa dana, dan menyusun instrumen kepercayaan sesuai rencana.Ahli strategi harus berhati -hati untuk mendokumentasikan semuanya, menyimpan salinan di kantor dan mengirim salinan ke klien.Di beberapa tempat, transaksi keuangan dan investasi juga harus dilaporkan ke otoritas perpajakan pemerintah.Ahli strategi kekayaan biasanya bertanggung jawab untuk menangani semua pengajuan yang diperlukan.

Pekerjaan seorang ahli strategi biasanya jauh lebih sedang berlangsung daripada sekadar mengalokasikan dana.Memantau investasi dan melacak keuntungan dan kerugian mereka juga merupakan tanggung jawab penting.Ahli strategi biasanya harus mengawasi semua kepemilikan dan membuat rekomendasi untuk shift ketika kekuatan pasar berubah.

Tergantung di mana ahli strategi kekayaan bekerja, ia mungkin juga memiliki kewajiban tertentu kepada perusahaan atau majikan.Beberapa ahli strategi independen, tetapi sebagian besar pekerjaan di perusahaan perencanaan, biasanya bekerja sama dengan profesional lainnya yang terlatih.Persyaratan strategi kekayaan tambahan seperti retensi klien dan sistem kuota, kehadiran yang memenuhi, dan pelaporan nomor reguler seringkali juga merupakan bagian dari pekerjaan.Ini terkadang melibatkan penjangkauan klien, presentasi konferensi dan partisipasi, dan upaya iklan.