Mit csinál a vagyonstratégia?

A vagyonstratégia elsősorban a családok és az egyének pénzügyi tervezésében és vagyonkezelésben vesz részt.A feladatok általában magukban foglalják a pénzügyi tanácsadást és az ügyfelekkel folytatott rendszeres találkozókat, valamint a tényleges eszközallokációt és a megfigyelést.A legtöbb vagyonstratégia pénzkezelőként működik, és ajánlásokat fogalmaz meg arról, hogy hol kell befektetni a pénzeszközöket, és segíteni az ügyfelek számára a vagyonkezelők és más befektetési járművek felépítését az időbeli növekedés maximalizálása érdekében.

A vagyonstratégia feladata általában a pénzügyi tervezés gyökerei vannak, de szemmel tartva a hatalmas összegek kezelését.Míg a pénzügyi tervezés bármely jövedelemszinten, beleértve a vállalatokat is, bárkire vonatkozhat, a vagyonstratégia általában a gazdag emberekre vonatkozik, akiknek alaptermelése van.A nagyon gazdag egyéneknek és családoknak általában egyedi aggodalmak vannak a hosszú távú befektetés, a kamatfizetések és az adókötelezettségek esetén.A vagyonstratégia általában csak az arénában felmerülő kérdésekre szenteli magát.

Az ügyfélkommunikáció az egyik legfontosabb vagyonstratégiai feladat.Sok szempontból a stratégia az ügyfél pénzügyi „csapatának” koordinátora.Adott esetben ápolnia kell egy kapcsolatot az ügyfelekkel és a családjukkal.A személyi kapcsolat fontos a bizalom kiépítéséhez, és a bizalom általában elengedhetetlen a pénzkezelés körül forgó kapcsolatokhoz.

Az elemzés szintén a munka jelentős részét képezi.Miután összegyűjtötte a család összes pénzügyi adatait és meghallgatta céljaikat, a stratégiának meg kell vizsgálnia a különböző befektetési lehetőségeket.A stratégiák általában szakértői ismeretekkel rendelkeznek a különböző piacokról és a befektetési struktúrákról, és ezt a szakértelmet az ügyfél sajátos igényeire és hosszú távú érdekeire kell alkalmazniuk.

A vagyonstratégiák általában az egyes ügyfelek számára több különféle potenciális befektetési stratégiával állnak elő.A találkozók során a stratégia felvázolja az egyes lehetőségeket, és elmagyarázza a különbségeket, a lehetséges előnyöket és a csatolt kockázatokat.Általában edzőként működik, segítve az ügyfeleket a lehető legjobb döntés meghozatalában, miközben nagyrészt semleges marad.A végső pénzügyi döntéseknek az ügyfeleknek kell lenniük, bár a stratégia gyakran felbecsülhetetlen értékű erőforrás és útmutató.

A döntések meghozatala után a stratégist meg kell hajtania.Ez gyakran magában foglalja a részvények és kötvények vásárlását, a befektetési alapszámlák megnyitását és a bizalmi eszközök kidolgozását, amint azt a terv megköveteli.A stratégiának vigyáznia kell, hogy mindent dokumentáljon, egy példányt az irodában tartson, és másolatot küldjön az ügyfeleknek.Egyes helyeken a pénzügyi és befektetési tranzakciókat is be kell jelenteni a kormányzati adózó hatóságoknak.A vagyonstratégia általában felelős az összes szükséges bejelentés kezeléséért.

A stratégia feladata általában sokkal folyamatosan zajlik, mint egyszerűen csak pénzeszközök elosztása.A beruházások nyomon követése, valamint a nyereség és veszteség nyomon követése szintén fontos felelősség.A stratégiának általában szorosan figyelemmel kell kísérnie az összes gazdaságot, és javaslatokat kell tennie a műszakokról, amikor a piaci erők megváltoznak.

Attól függően, hogy hol működik a vagyonstratégia, bizonyos kötelezettségei lehetnek egy céggel vagy munkáltatóval szemben.Egyes stratégák függetlenek, de a legtöbb dolgozik a tervező cégekben, általában más hasonlóan képzett szakemberekkel együtt.A további vagyonstratégiai követelmények, például az ügyfelek megtartása és a kvótarendszerek, a találkozó és a rendes számok jelentése gyakran a munka részei.Ez néha magában foglalja az ügyfelek tájékoztatását, a konferencia -előadásokat és a részvételt, valamint a hirdetési erőfeszítéseket.