Τι κάνει ένας εκπρόσωπος του συμβούλου επενδύσεων;

Εργασία στον κλάδο των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών, υπάρχει ένα ευρύ φάσμα ευκαιριών για εκπροσωπικές θέσεις συμβούλων επενδύσεων.Αυτή η καριέρα είναι συνήθως καλά αντισταθμισμένη, δεν απαιτεί πολλές ώρες και βρίσκεται σε όλες τις επενδυτικές εταιρείες.Η πρωταρχική λειτουργία αυτής της εργασίας μπορεί να χωριστεί σε τρία τμήματα: να πωλούν επενδυτικά προϊόντα σε νέους πελάτες, να διατηρούν σχέσεις και να παραμείνουν τρέχοντα σε νέα επενδυτικά προϊόντα.

Δεν υπάρχει επίσημο πρόγραμμα κατάρτισης για να γίνει εκπρόσωπος του συμβούλου επενδύσεων.Σε ορισμένες πολιτείες, υπάρχει ένα μάθημα αλληλογραφίας τριών μηνών στις επενδύσεις και τους τίτλους, αλλά αυτό είναι ένα προαιρετικό πρόγραμμα.Οι περισσότεροι εργοδότες απαιτούν προπτυχιακό δίπλωμα ή δίπλωμα από διαπιστευμένο πανεπιστήμιο ή κολέγιο ως προϋπόθεση απασχόλησης.

Υπάρχει ένα εκπαιδευτικό πρόγραμμα για όλους τους νέους υπαλλήλους που προσφέρεται από την επιχείρηση επενδύσεων.Αυτή η κατάρτιση επικεντρώνεται στις διάφορες προσφορές προϊόντων, τις εγκεκριμένες μεθόδους πώλησης, τα σενάρια εκμάθησης και άλλες δεξιότητες που απαιτούνται για να είναι εκπρόσωπος του συμβούλου επενδύσεων.Οι άνθρωποι που είναι φυσικά εξερχόμενοι, ομιλητικοί και απολαμβάνουν να δουλεύουν με άλλους αναφέρουν τη μεγαλύτερη ικανοποίηση από αυτή την καριέρα.

Η πρωταρχική ευθύνη ενός εκπροσώπου του συμβούλου επενδύσεων είναι η πώληση επενδυτικών προϊόντων.Σε αντίθεση με άλλα προϊόντα, όπου οι λεπτομέρειες του προϊόντος αναφέρονται σαφώς και ο πελάτης είναι ελεύθερος να επιλέξει, τα επενδυτικά προϊόντα πωλούνται συχνά ως μέρος μιας επαγγελματικής υπηρεσίας.Οι πελάτες επιλέγουν από μια σειρά πακέτων ή ομάδων οικογενειών προϊόντων.Ο σύμβουλος είναι ελεύθερος να αλλάξει τις πραγματικές επενδύσεις γύρω για να ανταποκριθεί στους μακροπρόθεσμους στόχους των πελατών.

Οι τεχνικές πωλήσεων που χρησιμοποιούνται για αυτόν τον τύπο επικεντρώνεται στην τεχνογνωσία της εταιρείας του συμβούλου, της φήμης, της ιστορίας ή της προηγούμενης απόδοσης της εταιρείας.Ο σύμβουλος υποχρεούται νομικά να παράσχει λεπτομέρειες σχετικά με τη δομή των τελών και τις χρεώσεις λογαριασμού κατά την εγγραφή ενός νέου πελάτη.Αυτό επιτυγχάνεται συχνά παρέχοντας στον πελάτη ένα φυλλάδιο που καλύπτει αυτό το υλικό.

Η θέση εκπροσώπου του συμβούλου επενδύσεων είναι κυρίως πωλήσεις πρώτης γραμμής και εξυπηρέτηση πελατών.Ως εκ τούτου, είναι πολύ σημαντικό να παραμείνετε σε επαφή με τους υπάρχοντες πελάτες, βασιζόμενη στην αρχική επαφή πωλήσεων.Καλώντας τους πελάτες να τους ενημερώσουν σχετικά με την κατάσταση του λογαριασμού τους και να παρέχουν πολύτιμες πληροφορίες για νέα προϊόντα ή υπηρεσίες που ενδέχεται να τους ενδιαφέρουν είναι όλα ένα σημαντικό μέρος αυτής της εργασίας.Συμμετέχοντας σε μαθήματα κατάρτισης σε νέες προσφορές προϊόντων.Η εκμάθηση των όρων και των ονομάτων των νέων προϊόντων, μαζί με τα οφέλη είναι κεντρικά για τη δουλειά.Αυτά τα μαθήματα προσφέρονται κατά τη διάρκεια των ωρών λειτουργίας και παρουσιάζουν μια μεγάλη ευκαιρία να δικτυωθούν με άλλους εκπροσώπους.