Apa yang dilakukan perwakilan penasihat investasi?

Bekerja di industri jasa keuangan, ada berbagai peluang untuk posisi perwakilan penasihat investasi.Karier ini biasanya dikompensasi dengan baik, tidak memerlukan waktu yang lama, dan ditemukan di semua perusahaan investasi.Fungsi utama dari pekerjaan ini dapat dibagi menjadi tiga bagian: menjual produk investasi ke klien baru, menjaga hubungan, dan tetap terkini tentang produk investasi baru.

Tidak ada program pelatihan formal untuk menjadi perwakilan penasihat investasi.Di beberapa negara bagian, ada kursus korespondensi tiga bulan dalam investasi dan sekuritas, tetapi ini adalah program opsional.Sebagian besar pengusaha membutuhkan gelar sarjana atau diploma dari universitas atau perguruan tinggi yang terakreditasi sebagai kondisi kerja.

Ada program pelatihan untuk semua karyawan baru yang ditawarkan oleh perusahaan investasi.Pelatihan ini berfokus pada penawaran produk yang berbeda, metode penjualan yang disetujui, skrip penjualan, dan keterampilan lain yang diperlukan untuk menjadi perwakilan penasihat investasi.Orang -orang yang secara alami keluar, banyak bicara, dan menikmati bekerja dengan orang lain melaporkan kepuasan terbesar dengan karier ini.

Tanggung jawab utama perwakilan penasihat investasi adalah untuk menjual produk investasi.Tidak seperti produk lain, di mana rincian produk dengan jelas terdaftar dan pelanggan bebas untuk memilih, produk investasi sering dijual sebagai bagian dari layanan profesional.Klien memilih dari serangkaian paket atau kelompok keluarga produk.Penasihat bebas untuk mengganti investasi aktual untuk memenuhi tujuan jangka panjang klien.

Teknik penjualan yang digunakan untuk jenis produk ini fokus pada keahlian perusahaan penasihat, reputasi perusahaan, sejarah, atau kinerja masa lalu.Penasihat secara hukum diharuskan memberikan perincian tentang struktur biaya dan biaya akun saat mendaftar klien baru.Ini sering dicapai dengan memberikan brosur kepada klien yang mencakup materi ini.

Posisi Perwakilan Penasihat Investasi terutama adalah penjualan garis depan dan layanan pelanggan.Dengan demikian, sangat penting untuk tetap berhubungan dengan klien yang sudah ada, membangun kontak penjualan awal.Memanggil klien untuk memperbaruinya tentang status akun mereka dan memberikan informasi berharga tentang produk atau layanan baru yang mungkin menarik bagi mereka adalah bagian penting dari pekerjaan ini.

Semua staf perwakilan penasihat investasi harus menjaga informasi mereka terkini, oleh olehBerpartisipasi dalam kursus pelatihan tentang penawaran produk baru.Mempelajari istilah dan nama produk baru, bersama dengan manfaatnya adalah pusat pekerjaan.Kursus -kursus ini ditawarkan selama jam kerja, dan menghadirkan peluang besar untuk berjejaring dengan perwakilan lainnya.