Τι είναι μια αναφορά συναλλαγής νομισμάτων;

Στις Ηνωμένες Πολιτείες, μια έκθεση συναλλαγής νομισμάτων (CRT) είναι ένα έγγραφο που κατατίθεται κάθε φορά που λαμβάνει χώρα οποιαδήποτε οικονομική συναλλαγή επί του ποσού των $ 10.000,00 δολαρίων (USD).Η συναλλαγή μπορεί να περιλαμβάνει χρηματοπιστωτικά μέσα όπως εγχώριο νόμισμα, κέρμα, πιστοποιητικά αργύρου και ξένο νόμισμα.Οι έλεγχοι και οι μεταφορές κεφαλαίων που υποστηρίζονται από το νόμισμα υπόκεινται επίσης στην κατάθεση της παρούσας έκθεσης.

Η δημιουργία της έκθεσης συναλλαγής νομισμάτων έλαβε χώρα μετά τη μετάβαση του νόμου περί ελέγχου της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες του 1986. Σχεδιασμένο για την προστασία των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων από την ευθύνη κατά την αναφορά μιας ύποπτης συναλλαγής στις ομοσπονδιακές αρχές, η έκθεση καθιστά υποχρεωτική για όλες τις τράπεζες να αναφέρουν βασικάΛεπτομέρειες οποιασδήποτε συναλλαγής σε ένα συγκεκριμένο ποσό.Αρχικά, η μορφή περιελάμβανε ένα κουτί που θα μπορούσε να ελεγχθεί εάν η τράπεζα πίστευε ότι κάτι ήταν κακό με τη συναλλαγή.

Πριν από την εκτεταμένη χρήση επιτραπέζιων υπολογιστών και πρόσβαση στο διαδίκτυο στην καθημερινή λειτουργία των τραπεζών, η έκθεση συναλλαγής νομισμάτων ολοκληρώθηκε με μη αυτόματο τρόπο.Από τη δεκαετία του 1990, οι εκθέσεις δημιουργούνται από τα συστήματα λογισμικού καθώς η συναλλαγή ολοκληρώνεται και δημοσιεύεται στο λογαριασμό πελάτη.Η παραγωγή αναφοράς συμβαίνει σε πραγματικό χρόνο, με το σύστημα να τραβά τα απαραίτητα δεδομένα στο αρχείο από τη βάση δεδομένων -πελάτη.

Οι τράπεζες ενημερώνουν συνήθως τους πελάτες όταν κατατίθεται μια αναφορά συναλλαγής νομισμάτων σε οποιαδήποτε δεδομένη συναλλαγή.Ωστόσο, οι τράπεζες συνήθως δεν αναφέρουν το όριο των 10.000,00 δολαρίων, εκτός εάν ο πελάτης ζητήσει συγκεκριμένα γι 'αυτό.Σε περίπτωση που ένας πελάτης επιλέξει να τροποποιήσει τη συναλλαγή σε χαμηλότερο ποσό, η τράπεζα υποχρεούται να καταθέσει αυτό που είναι γνωστό ως ύποπτη έκθεση δραστηριότητας και να αναφέρει λεπτομερώς τη δραστηριότητα.

Ως επί το πλείστον, οι νόμιμοι πελάτες δεν έχουν κανένα πρόβλημα με την κατάθεση αυτής της έκθεσης.Ωστόσο, οι οικονομικές εκθέσεις συχνά παρουσιάζουν πρόβλημα για τα άτομα που ασχολούνται με τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και άλλες παράνομες δραστηριότητες.Ως αποτρεπτικό για την παράνομη οικονομική δραστηριότητα, το CRT αποτελεί παράδειγμα οικονομικής έκθεσης που επιτυγχάνει το σκοπό για τη χρήση και το σχεδιασμό του.